Liste SDN de l'OFAC et residence en Russie : ce que les investisseurs etrangers doivent savoir

Derniere mise a jour : mai 2026

Par Dmitry Zapolskiy, Avocat en immigration | Conseil transfrontalier

Un dirigeant logistique omanais etait assis face a nous en janvier avec un rapport de conformite de sa banque dubaïote -- Emirates NBD -- et une question que son avocat de Mascate avait refuse de traiter. La banque avait signale un virement de routine vers un compte de courtage moscovite parce que son partenaire commercial russe prevu partageait un nom de famille avec une personne figurant sur la liste SDN de l'OFAC. Pas la meme personne. Pas meme le meme pays de naissance. Mais l'algorithme de conformite ne se soucie pas des nuances, et le transfert avait ete gele pendant dix-neuf jours pendant que l'equipe sanctions de la banque a Dubai effectuait des verifications manuelles dans la base de donnees du Tresor americain.

Il n'etait pas sanctionne. Son partenaire n'etait pas sanctionne. Le virement a finalement ete debloque. Mais ces dix-neuf jours lui ont coute une transaction immobiliere a Saint-Petersbourg -- le vendeur a trouve un autre acheteur -- et l'ont laisse avec une question a laquelle personne a Oman ou aux EAU ne pouvait repondre : si je procede a l'obtention de la residence russe, est-ce que cela se produira a chaque transfert d'argent ?

La reponse honnete est : cela depend de la structuration. Et structurer correctement necessite de comprendre un systeme que la plupart des conseillers en immigration et la plupart des avocats en sanctions ne voient chacun qu'a moitie -- parce que l'intersection entre l'application de l'OFAC et le droit de l'immigration russe se situe entre deux regimes juridiques qui ne reconnaissent pas l'existence l'un de l'autre.

La liste SDN compte plus de 2 350 entrees liees a la Russie en 2024, en hausse d'environ 47 % depuis fevrier 2022. Le droit de l'immigration russe ne contient aucune disposition faisant reference aux designations OFAC comme motif de refus. Deux faits qui, places cote a cote, creent une lacune reglementaire ou les investisseurs mal informes perdent de l'argent et les investisseurs informes construisent des structures conformes.

Ce contenu est fourni a titre informatif uniquement et ne constitue pas un conseil juridique. Les reglementations en matiere de sanctions sont complexes et changent frequemment. Consultez un conseiller juridique qualifie pour votre situation specifique.

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La liste elle-meme -- ce qu'elle est et pourquoi sa portee est plus large qu'on ne le pense

L'OFAC -- l'Office of Foreign Assets Control au sein du Tresor americain -- maintient la liste SDN comme un outil administratif, non penal. L'ancienne directrice Andrea Gacki l'a exprime clairement : "La liste SDN n'est pas une sanction penale -- c'est un outil administratif concu pour isoler les personnes designees du systeme financier americain" (briefing du Tresor americain, 2023). Aucune condamnation requise. Aucun proces. L'OFAC designe, et le systeme financier reagit.

L'architecture juridique commence avec l'International Emergency Economic Powers Act de 1977, qui confere au President une large autorite sur le commerce international pendant les urgences declarees. Le decret executif 13662 (2014) a cible specifiquement les secteurs financier, energetique et de defense de la Russie. Les decrets executifs 14024 et 14114 ont elargi le champ apres 2022 a la technologie, l'exploitation miniere, les services professionnels et les chaines d'approvisionnement -- jetant un filet suffisamment large pour que l'entreprise logistique de notre client omanais, qui expedie des equipements industriels via des ports turcs, ait declenche un examen de conformite simplement parce qu'une de ses routes maritimes touchait un port qui dessert egalement l'infrastructure energetique russe sanctionnee.

Ce qui rend la liste SDN particulierement dangereuse pour les investisseurs etrangers est sa portee extraterritoriale. Toute transaction touchant le systeme financier americain -- et cela inclut chaque virement en dollars traite par une banque correspondante americaine, ce qui represente la majorite d'entre eux -- releve de la competence de l'OFAC. La regle des 50 % signifie que les entites detenues par des personnes inscrites sur la liste SDN sont elles-memes bloquees meme si le nom de l'entite n'apparait sur aucune liste. Et la responsabilite est stricte : une seule transaction involontaire avec une partie designee peut declencher des penalites civiles allant jusqu'a 356 579 $ par violation (OFAC, ajustement d'inflation 2024). L'intention est sans importance.

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Trois types de sanctions -- et un seul est un mur

C'est la ou la plupart des guides deposent un tableau comparatif et passent a autre chose. La distinction entre la designation SDN complete, les restrictions sectorielles et l'exposition secondaire n'est pas academique -- elle determine si votre investissement russe fait face a une interdiction totale, a un ensemble de regles que vous pouvez contourner, ou a un risque qui depend entierement de vos relations bancaires.

La designation SDN est binaire. Vous etes sur la liste ou non. Si vous etes designe, pratiquement chaque transaction impliquant des personnes americaines, des biens d'origine americaine ou le systeme financier americain est interdite -- dans le monde entier, quel que soit le lieu de la transaction ou qui l'initie. Vos actifs dans toute institution connectee aux Etats-Unis sont geles. Point final. C'est le mur.

Les sanctions sectorielles sont differentes. Elles restreignent des types de transactions specifiques au sein de secteurs designes -- par exemple, interdire l'emission de nouvelle dette avec une maturite superieure a quatorze jours pour certaines institutions financieres russes -- sans imposer un gel total des actifs. L'activite commerciale ordinaire en dehors des types de transactions restreints peut continuer. Vous pouvez operer sous des restrictions sectorielles avec un conseil juridique competent. Nombre de nos clients le font.

Les sanctions secondaires sont la categorie qui empeche les responsables de conformite a Dubai et Istanbul de dormir la nuit. Elles ciblent les personnes non americaines qui effectuent des transactions significatives avec des individus ou entites inscrits sur la liste SDN. La penalite n'est pas une amende -- c'est l'excommunication du systeme financier americain. Le Dr Edward Fishman de la Columbia University's Center on Global Energy Policy a decrit le mecanisme precisement : "Les sanctions secondaires transforment ce qui serait autrement un probleme bilateral Etats-Unis-Russie en une obligation de conformite mondiale. Toute banque, n'importe ou, doit examiner si ses transactions liees a la Russie pourraient declencher l'application americaine" (Council on Foreign Relations, 2024). C'est pourquoi Emirates NBD a gele le virement de notre client omanais. Non pas parce qu'Oman a des sanctions contre la Russie -- ce n'est pas le cas -- mais parce qu'Emirates NBD ne peut pas se permettre de perdre ses relations de compensation en dollars avec les banques correspondantes americaines.

Pour les investisseurs evaluant la residence russe aux cotes de structures d'investissement, la question pratique n'est pas "suis-je sanctionne ?" mais "ou mon argent touche-t-il un systeme qui applique ces designations ?"

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Comment les designations de sanctions americaines affectent-elles la residence en Russie ?

Le droit de l'immigration russe et le droit des sanctions americain fonctionnent sur des voies entierement paralleles. Aucun systeme ne reconnait formellement les designations de l'autre, ce qui cree des resultats qui surprennent les investisseurs dans les deux sens.

Individus designes cherchant la residence russe. Aucune disposition de la loi federale russe n° 115-FZ ("Sur le statut juridique des citoyens etrangers") ne fait reference aux designations OFAC comme motif de refus. La Direction principale des affaires migratoires de la Russie (GOUVAM MVD) evalue les demandes selon des criteres juridiques russes : casier judiciaire, sante, suffisance financiere et conformite au droit russe. Une inscription SDN, a elle seule, ne disqualifie pas un candidat.

Les complications pratiques surgissent immediatement. Nous avons observe que les individus inscrits sur la SDN font face a de graves difficultes avec les departements de conformite bancaire qui croisent de plus en plus les references avec les bases de donnees internationales de sanctions -- non pas parce que le droit russe l'exige, mais parce que les grandes banques russes maintiennent des relations de correspondance avec des institutions financieres non occidentales en Turquie, aux EAU et en Chine qui appliquent la conformite OFAC comme condition de leur propre standing reglementaire.

Ressortissants non designes de juridictions sanctionnees. Les citoyens de pays soumis a des programmes de sanctions americains complets -- Iran, Cuba, Coree du Nord et Syrie -- font face a un examen renforce de la part des institutions financieres et des autorites d'immigration russes, mais ne rencontrent aucun obstacle juridique categorique a l'obtention de la residence russe en vertu de la loi federale actuelle. La friction de l'examen est administrative, pas juridique. Pour une analyse detaillee de ces voies, consultez notre examen de comment les citoyens iraniens naviguent les sanctions pour la residence russe.

Residents russes qui deviennent designes SDN apres leur arrivee. Ce scenario est de plus en plus courant. Un investisseur obtient la residence, construit une entreprise, puis recoit une designation SDN parce que les criteres de sanctions en evolution s'etendent pour englober des activites ou secteurs auparavant non restreints. Leur statut d'immigration russe reste inchange. Leur capacite a effectuer des transactions internationales s'effondre. Selon les donnees de conformite de la Banque des reglements internationaux, 89 % des flux de paiements transfrontaliers transitent encore par des juridictions qui appliquent la conformite OFAC (BRI, 2024).

La realite pratique : l'inscription SDN n'empeche pas la residence russe. Elle restructure l'ensemble de votre architecture financiere.

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Qui verifie les inscriptions SDN de l'OFAC -- et quand ?

Les processus de verification varient considerablement selon l'institution, la juridiction et le cadre reglementaire applicable. La plupart des guides sautent ce detail operationnel. Il compte enormement.

Banques russes. La Banque centrale de Russie (BCR) impose la diligence raisonnable envers les clients en vertu de la loi federale n° 115-FZ sur le blanchiment d'argent. Cette loi oblige les banques russes a verifier l'identite des clients et a evaluer les risques, mais elle n'impose pas specifiquement la verification par rapport aux listes OFAC. En pratique, cependant, Sberbank, VTB et Alfa-Bank maintiennent tous des systemes de conformite internes qui croisent les references avec les listes de sanctions OFAC, UE et ONU. Une revue de supervision de la BCR de 2023 a revele que 78 % des etablissements de credit russes ayant des operations internationales verifiaient au moins une liste de sanctions etrangere (Rapport annuel de la BCR, 2023).

Pourquoi les banques russes appliqueraient-elles volontairement le regime de sanctions d'un pays qui a sanctionne le systeme financier meme de la Russie ? Deux raisons, toutes deux enracinees dans l'interet institutionnel plutot que dans l'obligation legale :

1. Banque correspondante. Les banques maintenant des relations de correspondance actives avec des institutions en Turquie, aux EAU, en Chine, en Inde ou dans d'autres juridictions non sanctionnees doivent demontrer une conformite robuste avec les cadres d'application des sanctions de ces pays -- des cadres qui refletent ou incorporent de plus en plus directement les exigences OFAC comme norme de base pour la diligence raisonnable envers les contreparties.
2. Inertie institutionnelle. Les grandes banques russes ont achete des logiciels de conformite occidentaux (Refinitiv World-Check, Dow Jones Risk & Compliance) avant 2022. Beaucoup continuent d'utiliser ces systemes.

Verifications d'antecedents du MVD. Le ministere russe de l'Interieur (MVD) effectue des verifications d'antecedents criminels dans les bases de donnees russes et d'Interpol. La verification OFAC ne fait pas partie du mandat ou de la capacite technique du MVD. Cela signifie qu'un resultat OFAC positif n'apparaitra pas dans la verification du MVD pendant le processus d'immigration lui-meme.

Verification du secteur prive. Les proprietaires, les employeurs et les partenaires commerciaux utilisent de plus en plus des outils commerciaux de verification des sanctions. Une enquete de 2024 de l'Association of Certified Anti-Money Laundering Specialists (ACAMS) a revele que 62 % des entreprises russes ayant des operations tournees vers l'etranger effectuaient une verification des sanctions sur les nouveaux partenaires commerciaux (ACAMS Russia Chapter, 2024).

Pour un apercu complet des procedures AML et KYC affectant les investisseurs etrangers, consultez notre guide sur les exigences de diligence raisonnable pour l'investissement etranger en Russie.

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Quel est l'impact pratique sur la banque et l'investissement ?

La banque est le lieu ou le droit des sanctions rencontre la realite quotidienne. Aucune analyse juridique n'a d'importance si vous ne pouvez pas ouvrir un compte, recevoir des virements ou executer des transactions d'investissement.

Les banques russes se repartissent en trois categories operationnelles concernant la conformite OFAC :

Categorie 1 : Banques entierement sanctionnees. Sberbank, VTB, Alfa-Bank et environ 20 autres institutions financieres russes sont elles-memes inscrites sur la liste SDN. Elles ne peuvent pas traiter de transactions en dollars ni interagir avec les institutions financieres americaines. Pour les investisseurs etrangers non designes, ces banques restent pleinement operationnelles pour les transactions nationales en roubles. L'ouverture de compte se fait selon les regles standard AML/KYC russes.

Categorie 2 : Banques non sanctionnees avec verification OFAC. Les petites banques russes non inscrites sur la liste SDN -- y compris plusieurs qui maintiennent des relations de correspondance avec des banques aux EAU, en Turquie et en Chine -- verifient activement les nouveaux clients par rapport aux bases de donnees OFAC. Un individu inscrit sur la SDN tentant d'ouvrir un compte dans ces institutions sera generalement refuse, non pas en raison d'une prohibition juridique russe, mais parce que le departement de conformite de la banque signale le risque reputationnel et le danger potentiel pour les relations de banque correspondante dont l'institution depend pour le traitement des paiements transfrontaliers.

Categorie 3 : Banques exclusivement nationales. Un certain nombre de banques regionales russes operent exclusivement au sein du systeme financier national, ne maintenant aucune relation de correspondance etrangere. Ces institutions ont peu d'incitation ou d'infrastructure pour verifier les bases de donnees OFAC, ce qui en fait une option bancaire pratique pour les individus inscrits sur la SDN -- bien qu'avec des limitations significatives en matiere de transferts internationaux, de conversion de devises et de capacites de paiement transfrontalier que la plupart des investisseurs HNWI trouveraient operationnellement contraignantes.

Le professeur Juan Zarate, ancien conseiller adjoint a la securite nationale pour la lutte contre le terrorisme et conseiller principal au Centre d'etudes strategiques et internationales, a observe : "L'architecture du systeme financier mondial garantit que les sanctions s'etendent bien au-dela des frontieres du pays qui les designe. Meme les institutions sans lien avec les Etats-Unis doivent examiner si leurs contreparties appliquent la conformite" (CSIS, 2023).

La dimension investissement aggrave ces defis bancaires. Les investisseurs etrangers acheminant des fonds vers l'immobilier russe, les obligations d'Etat ou des entreprises doivent cartographier chaque transaction par rapport a l'exposition aux sanctions -- un investissement de 500 000 $ achemine par une banque des EAU qui verifie l'OFAC sera bloque si l'investisseur est designe, independamment de la complete neutralite du droit russe sur le sujet.

Pour les investisseurs evaluant la Russie aux cotes d'autres juridictions, notre comparaison des risques de sanctions secondaires fournit un contexte supplementaire.

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Les individus sanctionnes peuvent-ils obtenir la citoyennete russe ?

Le droit russe de la citoyennete fournit des protections constitutionnelles independantes de tout regime de sanctions etranger. Cela cree un paradoxe qui merite un examen attentif.

L'article 6 de la Constitution russe etablit que la citoyennete russe est acquise et perdue conformement a la loi federale, est uniforme et egale independamment des motifs d'acquisition, et ne peut etre revoquee. La loi federale n° 62-FZ ("Sur la citoyennete de la Federation de Russie") fixe des exigences specifiques : duree de residence, competence linguistique, revenu legal et renonciation a la citoyennete precedente (avec des exceptions).

Aucune de ces exigences ne fait reference aux designations de sanctions etrangeres.

En pratique, cela signifie :

• Un individu inscrit sur la SDN qui a detenu la residence permanente russe pendant la periode requise et remplit tous les autres criteres a une base juridique pour une demande de citoyennete.
• Les citoyens russes naturalises qui recoivent ensuite des designations SDN ne peuvent pas perdre leur citoyennete sur cette base. La Cour constitutionnelle a affirme a plusieurs reprises que la revocation de citoyennete pour des motifs non specifies dans la loi federale est inconstitutionnelle (Arret de la Cour constitutionnelle n° 1486-O, 2019).
• Les octrois presidentiels de citoyennete -- disponibles en vertu de l'article 89 de la Constitution -- fonctionnent entierement a la discretion de l'executif et ont ete utilises pour des individus sous diverses formes de sanctions internationales.

L'industrie exagere le recit du "bouclier anti-sanctions" autour de la citoyennete russe. Ce que la citoyennete fournit reellement est un statut juridique national et une protection consulaire au sein de la juridiction russe. Elle ne neutralise pas les effets extraterritoriaux de la designation OFAC sur les operations bancaires internationales, les voyages ou les activites commerciales en dehors de la Russie.

Environ 37 pays maintenaient une forme d'accord d'entree sans visa ou simplifie avec les detenteurs de passeports russes debut 2026 (Henley Passport Index, 2026). Pour un individu inscrit sur la SDN, cependant, l'entree dans ces pays peut toujours declencher une verification par rapport aux bases de donnees internationales.

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Comment fonctionne le retrait de la liste OFAC -- et quelles etapes de conformite s'appliquent ?

Le retrait de la liste est possible. Ce n'est pas simple. Le processus exige un conseil juridique specialise, une documentation substantielle et une patience considerable.

Le processus de retrait de l'OFAC suit un cadre de petition formel en vertu du 31 C.F.R. Part 501, exigeant du petitionnaire qu'il demontre par des preuves documentaires que les circonstances ayant conduit a la designation ont materiellement change depuis la decision de designation initiale. Selon les orientations propres de l'OFAC, le delai moyen de traitement des petitions de retrait varie de 12 a 24 mois, bien que les cas complexes impliquant plusieurs programmes de sanctions ou des enquetes en cours se soient prolonges au-dela de 36 mois (FAQ OFAC, 2024).

La petition doit traiter trois elements :

1. Circonstances changees. Preuve que les activites ou relations ayant declenche la designation ont cesse. Cela peut inclure la cession d'actifs du secteur sanctionne, la fin de relations commerciales avec d'autres parties designees, ou le retrait documente d'activites preoccupantes.
2. Aucun lien de sanctions en cours. Demonstration que le petitionnaire ne s'engage pas actuellement dans une conduite qui justifierait independamment une designation en vertu de tout decret executif actif ou programme de sanctions.
3. Cadre de conformite. Un programme de conformite prospectif montrant comment le petitionnaire evitera toute conduite sanctionnable future. Cela inclut generalement des procedures de diligence raisonnable renforcees, un suivi des transactions et un controle juridique.

L'avocat en sanctions Brian O'Toole, ancien conseiller principal de l'OFAC desormais a l'Atlantic Council, a declare : "Les petitions de retrait reussies impliquent presque toujours un changement de conduite complet, pas simplement un argument juridique. L'OFAC veut voir un changement comportemental accompagne de mesures de conformite structurelles" (Atlantic Council, 2024).

Pour les investisseurs non designes cherchant une assurance de conformite :

• Effectuez un criblage de sanctions pre-investissement par un prestataire de conformite agree.
• Obtenez une licence specifique de l'OFAC si votre activite prevue se situe dans une zone grise (l'OFAC delivre environ 1 200 licences specifiques par an).
• Maintenez une documentation contemporaine de toutes les decisions de conformite -- c'est votre defense si des questions se posent ulterieurement.
• Engagez un conseil juridique qualifie a la fois dans la juridiction de votre nationalite et en Russie simultanement, car les exigences de conformite de ces deux systemes juridiques entrent frequemment en conflit de manieres qui ne peuvent etre resolues par des praticiens se specialisant dans une seule juridiction.

Un cadre de conformite robuste n'est pas simplement protecteur -- il vous positionne favorablement aupres des regulateurs et des institutions financieres si les circonstances changent et que votre exposition aux sanctions augmente apres que vous avez deja etabli votre residence russe, construit des relations bancaires et engage du capital dans des investissements qui ne peuvent pas etre facilement demanteles.

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Questions frequemment posees

Q : L'inscription sur la liste SDN de l'OFAC m'empeche-t-elle d'obtenir la residence russe ?

Non. Le droit de l'immigration russe ne fait pas reference aux designations OFAC comme motif de refus des demandes de residence. La Direction principale des affaires migratoires evalue les demandes en vertu de la loi federale russe n° 115-FZ, qui prend en compte les antecedents criminels, la sante et les criteres financiers -- pas le statut de sanctions etrangeres. Les defis pratiques surviennent avec les transactions bancaires et financieres, pas le processus d'immigration lui-meme.

Q : Les banques russes peuvent-elles refuser d'ouvrir un compte sur la base de mon statut SDN OFAC ?

Oui, et beaucoup le font. Bien que le droit russe n'impose pas la verification OFAC, environ 78 % des banques russes ayant des operations internationales verifient volontairement les listes de sanctions etrangeres (BCR, 2023). Les banques maintenant des relations de correspondance avec des institutions en Turquie, aux EAU ou en Chine sont particulierement susceptibles de refuser les candidats inscrits sur la SDN pour proteger ces corridors bancaires.

Q : Quelle est la difference entre etre sur la liste SDN et etre soumis a des sanctions sectorielles ?

L'inscription SDN signifie un gel complet des actifs et une interdiction de transaction pour tout ce qui touche la juridiction americaine. Les sanctions sectorielles restreignent des types de transactions specifiques -- comme l'emission de nouvelle dette ou les transferts de technologie -- au sein de secteurs economiques designes, sans imposer un blocage total. Vous pouvez operer sous des restrictions sectorielles avec une structuration soignee. L'inscription SDN necessite soit le retrait de la liste, soit l'evitement complet des transactions a lien americain.

Q : Combien de temps faut-il pour etre retire de la liste SDN de l'OFAC ?

Les orientations publiees de l'OFAC indiquent 12 a 24 mois pour les petitions de retrait standard, bien que les cas complexes depassent regulierement 36 mois. Le processus exige de demontrer des circonstances materiellement changees, l'absence de lien de sanctions en cours et un cadre de conformite prospectif credible. Les taux de succes ne sont pas divulgues publiquement, mais les praticiens estiment que les petitions bien documentees avec un changement comportemental veritable ont des perspectives raisonnables.

Q : La citoyennete russe me protege-t-elle des sanctions OFAC ?

La citoyennete russe fournit des protections juridiques nationales au sein de la juridiction russe -- elle ne peut pas etre revoquee sur la base de sanctions etrangeres, et les tribunaux russes n'appliqueront pas les designations OFAC. Cependant, la citoyennete ne neutralise pas les effets extraterritoriaux de l'inscription SDN. Les operations bancaires internationales, les voyages vers des juridictions conformes a l'OFAC et les activites commerciales en dehors de la Russie restent contraints. La citoyennete est un ancrage juridictionnel, pas un bouclier anti-sanctions.

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Ce contenu est fourni a titre informatif uniquement et ne constitue pas un conseil juridique. Consultez un avocat en immigration qualifie pour votre situation specifique.

L'intersection entre les sanctions OFAC et la residence russe est un espace ou la desinformation a des consequences reelles. Nous avons vu des clients perdre des mois et un capital significatif en agissant sur des conseils generalises qui n'ont pas tenu compte des mecanismes specifiques de leur situation -- leur nationalite, leurs relations bancaires, leur structure d'actifs et leurs objectifs a long terme.

Ce qui separe les resultats reussis des echecs couteux n'est pas le pays de destination. C'est la qualite de la planification de conformite pre-demenagement.

NovosCivis fournit des consultations confidentielles de conformite aux sanctions pour les investisseurs etrangers evaluant la residence russe. Notre equipe juridique combine la pratique de l'immigration russe avec le conseil en sanctions transfrontalieres -- les deux disciplines qui doivent fonctionner ensemble, et le font rarement. Planifiez une evaluation confidentielle de votre exposition aux sanctions et de votre eligibilite a la residence.