OFAC SDN Listesi ve Rusya Oturma Izni: Yabanci Yatirimcilarin Bilmesi Gerekenler

Son guncelleme: Mayis 2026

Dmitry Zapolskiy, Lisansli Gocmenlik Avukati | Sinir Otesi Danismanlik

Umanli bir lojistik yoneticisi, Dubai bankasi Emirates NBD'den bir uyumluluk raporu ve Muskat avukatinin cevaplamayI reddettiGi bir soruyla Ocak ayinda karsimizda oturuyordu. Banka, Moskova'daki bir aracilik hesabina yapilan rutin bir havale islemini, hedeflenen Rus is ortaGinin OFAC SDN listesindeki biriyle ayni soyadi paylasmasi nedeniyle isaretlemisti. Ayni kisi degil. Hatta ayni dogum ulkesi bile degil. Ancak uyumluluk algoritmasi incelikle ilgilenmez ve transfer, bankanin Dubai'deki yaptirimlar ekibi ABD Hazine veritabanina karsi manuel kontroller yaparken on dokuz gun boyunca dondurulmustu.

Yaptirima tabi degildi. Ortagi yaptirima tabi degildi. Havale sonunda onaylandi. Ancak o on dokuz gun kendisine Sankt Petersburg'da bir mulk anlasmasi kaybettirdi -- satici baska bir alici buldu -- ve Umman'da veya BAE'de kimsenin cevaplayamadigi bir soruyla birakti: Rusya oturma iznine devam edersem, para her tasimdigimda bu mu olacak?

Durüst yanit: nasil yapilandirdiginiza bagli. Ve dogru yapilandirma, cogu gocmenlik danismaninin ve cogu yaptirim avukatinin yalnizca yarisini gordugu bir sistemi anlamayi gerektirmektedir -- cunku OFAC uygulamasi ile Rus gocmenlik hukukunun kesisim noktasi, birbirinin varligini kabul etmeyen iki hukuki rejim arasinda dusmaktadir.

SDN listesi 2024 itibariyle 2.350'den fazla Rusya ile ilgili kayit tasimakta olup Subat 2022'den bu yana yaklasik yuzde 47 artmistir. Rus gocmenlik hukuku, OFAC tanimlamalarini red gerekceleri olarak referans alan sifir hukum icermektedir. Yan yana konuldugunda, bilgisiz yatirimcilarin para kaybettigi ve bilgili yatirimcilarin uyumlu yapilar kurdugu bir duzenleyici bosluk yaratan iki gercek.

Bu icerik yalnizca bilgilendirme amaciyla hazirlanmis olup hukuki tavsiye niteliginde degildir. Yaptirim duzenlemeleri karmasiktir ve sik sik degismektedir. Ozel durumunuz icin yetkili hukuki danismana basvurun.

---

Listenin kendisi -- nedir ve neden dusundugünuzden daha uzaga ulasiyor

OFAC -- ABD Hazine Bakanligi buresindeki Yabanci Varlik Kontrol Ofisi -- SDN listesini cezai degil, idari bir arac olarak surdurmektedir. Eski Direktor Andrea Gacki durumu net bir sekilde ortaya koymustur: "SDN listesi cezai bir yaptirim degil -- belirlenmis kisileri ABD finans sisteminden izole etmek icin tasarlanmis idari bir aractir" (ABD Hazinesi brifngi, 2023). Mahkumiyet gerekmez. Dava gerekmez. OFAC belirler ve finans sistemi yanit verir.

Hukuki mimari, Baskana ilan edilmis acil durumlar sirasinda uluslararasi ticaret uzerinde genis yetki veren 1977 tarihli Uluslararasi Acil Durum Ekonomik Yetkiler Yasasi ile baslar. 13662 Sayili Yurutme Emri (2014) ozellikle Rusya'nin finans, enerji ve savunma sektorlerini hedef almistir. 14024 ve 14114 Sayili Yurutme Emirleri 2022 sonrasi agi teknoloji, madencilik, profesyonel hizmetler ve tedarik zincirleri alanina genisletmistir -- Umanli musterimizin Turk limanlari uzerinden endustriyel ekipman sevk eden lojistik isletmesinin, sevkiyat rotalarIndan birinin yaptirima tabi Rus enerji altyapisina da hizmet veren bir limana temas etmesi nedeniyle bir uyumluluk incelemesi tetikleyecek kadar genis bir ag.

SDN listesini yabanci yatirimcilar icin benzersiz olcude tehlikeli kilan ekstrateritoryal erisimdir. ABD finans sistemine dokunan herhangi bir islem -- ve buna, bir ABD muhabir bankasi araciligiyla islenen her dolar cinsinden havale dahildir ki cogunlugu oyledir -- OFAC yargi yetkisi altina dusmektedir. Yuzde 50 kurali, SDN'de listelenmis kisilerin sahip oldugu kuruluslarin, kurulusun adi hicbir listede gorünmese bile engellenmis oldugu anlamina gelir. Ve sorumluluk kesindir: belirlenmis bir tarafla tek bir kasitsiz islem, ihlal basina 356.579 dolara kadar hukuk cezasi tetikleyebilir (OFAC, 2024 enflasyon ayarlamasi). Niyet ilgisizdir.

---

Uc tur yaptirim -- ve bunlardan sadece biri duvar

Cogu rehberin bir karsilastirma tablosu birakip devam ettigi yer burasIdir. Tam SDN tanımlaması, sektörel kısıtlamalar ve ikincil maruziyet arasindaki fark akademik degildir -- Rusya yatiriminizin toplam bir yasakla mi, etrafinda gezinebileceginiz bir kurallar dizisiyle mi yoksa tamamen bankacilik iliskilerinize bagli bir riskle mi karsilasacagini belirler.

SDN tanımlaması ikilidir. Listede varsiniz veya yoksinuz. Listede iseniz, ABD kişileri, ABD menşeli mallar veya ABD finans sistemini iceren hemen hemen her işlem yasaktir -- işlemin nerede gerçekleştiğine veya kimin başlattığına bakılmaksizin, dünya çapında. ABD baglantili herhangi bir kurumundaki varliklariniz dondurulmustur. Tam dur. Bu duvardır.

Sektörel yaptırımlar farklıdır. Belirli sektörlerdeki belirli işlem türlerini kısıtlar -- örneğin, belirli Rus finans kurumları için vadesi on dört günü aşan yeni borçlanma ihracını yasaklama -- tam varlık dondurması uygulamaksızın. Kısıtlanmış işlem türleri dışındaki olağan ticari faaliyet devam edebilir. Yetkin hukuki rehberlikle sektörel kısıtlamalar altında faaliyet gösterebilirsiniz. Müşterilerimizin çoğu öyle yapıyor.

İkincil yaptırımlar, Dubai ve İstanbul'daki uyum görevlilerini gece uyanık tutan kategoridir. SDN listesinde yer alan bireyler veya kurumlarla önemli işlemler gerçekleştiren ABD dışı kişileri hedef alır. Ceza para cezası değildir -- ABD finans sisteminden ihraçtır. Columbia Üniversitesi Küresel Enerji Politikası Merkezi'nden Dr. Edward Fishman mekanizmayı kesin bir şekilde tanımlamıştır: "İkincil yaptırımlar, aksi takdirde ikili bir ABD-Rusya meselesi olacak şeyi küresel bir uyum yükümlülüğüne dönüştürür. Dünyanın herhangi bir yerindeki herhangi bir banka, Rusya ile ilgili işlemlerinin ABD uygulamasını tetikleyip tetikleyemeyeceğini değerlendirmelidir" (Council on Foreign Relations, 2024). Emirates NBD'nin Umanlı müşterimizin havalesini dondurmasının nedeni budur. Umman'ın Rusya'ya yaptırımları olduğu için değil -- yoktur -- ama Emirates NBD'nin ABD muhabir bankalarıyla dolar takas ilişkilerini kaybetmeyi göze alamaması nedeniyle.

Rusya oturma izni ile yatırım yapılarını değerlendiren yatırımcılar için pratik soru "yaptırıma tabi mıyım?" değil, "param bu belirlemeleri uygulayan bir sisteme nerede dokunuyor?" olmalıdır.

---

ABD Yaptırım Belirlemeleri Rusya'da Oturma İznini Nasıl Etkiler?

Rus göçmenlik hukuku ve ABD yaptırım hukuku tamamen paralel yollarda işlemektedir. Hiçbir sistem resmi olarak diğerinin belirlemelerini kabul etmemektedir, bu da her iki yönden yatırımcıları şaşırtan sonuçlar yaratmaktadır.

Rus oturma izni arayan listede yer alan bireyler. Rus Federal Kanunu No. 115-FZ'nin ("Yabancı Vatandaşların Hukuki Statüsü Hakkında") hiçbir hükmü, OFAC belirlemelerini red gerekçesi olarak referans almamaktadır. Rusya'nın Ana Göç İşleri Müdürlüğü (GUVAM MVD), başvuruları Rus hukuki kriterlerine göre değerlendirmektedir: sabıka kaydı, sağlık, mali yeterlilik ve Rus hukukuna uyum. SDN listesinde yer almak, tek başına başvuru sahibini diskalifiye etmemektedir.

Pratik komplikasyonlar hemen ortaya çıkar. SDN listesinde yer alan bireylerin, uluslararası yaptırım veri tabanlarını çapraz referanslayan bankacılık uyum departmanlarıyla ciddi zorluklar yaşadığını gözlemledik -- Rus hukuku bunu gerektirmediği için değil, büyük Rus bankalarının Türkiye, BAE ve Çin'deki Batılı olmayan finans kurumlarıyla muhabir ilişkileri sürdürmesi ve bu kurumların kendi düzenleyici konumlarının bir koşulu olarak OFAC uyumunu uygulaması nedeniyle.

Yaptırıma tabi yargı alanlarından gelen listede yer almayan vatandaşlar. Kapsamlı ABD yaptırım programlarına tabi ülkelerin vatandaşları -- İran, Küba, Kuzey Kore ve Suriye -- hem Rus finans kurumlarından hem de göçmenlik yetkililerinden artırılmış taramaya tabi tutulur, ancak mevcut federal hukuk kapsamında Rus oturma izni edinmek için kategorik bir yasal engelle karşılaşmaz. Tarama sürtünmesi idari niteliktedir, hukuki değil. Bu yolların ayrıntılı analizi için İranlı vatandaşların Rusya oturma izni için yaptırımları nasıl yönlendirdiği incelememize bakınız.

Varıştan sonra SDN listesine alınan Rus mukimleri. Bu senaryo giderek daha yaygınlaşmaktadır. Bir yatırımcı oturma izni alır, iş kurar ve ardından gelişen yaptırım kriterleri daha önce kısıtlanmamış faaliyetleri veya sektörleri kapsayacak şekilde genişlediği için SDN tanımlaması alır. Rus göçmenlik statüleri etkilenmez. Uluslararası işlem yapma kapasiteleri çöker. Uluslararası Ödemeler Bankası'nın uyum verilerine göre, sınır ötesi ödeme akışlarının yüzde 89'u hâlâ OFAC uyumunu uygulayan yargı alanları üzerinden transit geçmektedir (BIS, 2024).

Pratik gerçeklik: SDN listesine alınmak Rus oturma iznini engellemez. Tüm finansal mimarinizi yeniden yapılandırır.

---

OFAC SDN Listesi İçin Kim Tarama Yapar -- ve Ne Zaman?

Tarama süreçleri, hangi kuruma, hangi yargı alanına ve hangi düzenleyici çerçeveye bağlı olarak önemli ölçüde farklılık göstermektedir. Çoğu rehber bu operasyonel ayrıntıyı atlar. Son derece önemlidir.

Rus bankaları. Rusya Merkez Bankası (CBR), Kara Para Aklama ile Mücadele hakkında 115-FZ Sayılı Federal Kanun kapsamında müşteri özen yükümlülüğü zorunlu kılmaktadır. Bu kanun, Rus bankalarının müşteri kimliğini doğrulamasını ve risk değerlendirmesi yapmasını gerektirmektedir, ancak özellikle OFAC listelerine karşı taramayı zorunlu kılmamaktadır. Ancak pratikte Sberbank, VTB ve Alfa-Bank'ın tamamı OFAC, AB ve BM yaptırım listelerini çapraz referanslayan dahili uyum sistemleri sürdürmektedir. 2023 CBR denetim incelemesi, uluslararası operasyonları olan Rus kredi kurumlarının yüzde 78'inin en az bir yabancı yaptırım listesine karşı tarama yaptığını tespit etmiştir (CBR Yıllık Raporu, 2023).

Rusya'nın kendi finansal sistemini yaptırıma tabi tutan bir ülkenin yaptırım rejimini gönüllü olarak uygulayacak Rus bankaları neden olsun? İki neden, her ikisi de hukuki yükümlülük yerine kurumsal çıkara dayalıdır:

1. Muhabir bankacılık. Türkiye, BAE, Çin, Hindistan veya diğer yaptırıma tabi olmayan yargı alanlarındaki kurumlarla aktif muhabir ilişkileri sürdüren bankalar, bu ülkelerin kendi yaptırım uygulama çerçevelerine -- karşı taraf özen yükümlülüğü için temel standart olarak OFAC gerekliliklerini giderek daha fazla yansıtan veya doğrudan dahil eden çerçevelere -- sağlam uyumu göstermesi gerekmektedir.
2. Kurumsal atalet. Büyük Rus bankaları 2022'den önce Batılı uyum yazılımları (Refinitiv World-Check, Dow Jones Risk & Compliance) satın almıştır. Birçoğu bu sistemleri kullanmaya devam etmektedir.

MVD geçmiş kontrolleri. Rusya İçişleri Bakanlığı (MVD) Rus veritabanlarına ve Interpol'e karşı sabıka kontrolü yapmaktadır. OFAC taraması MVD'nin yetkisi veya teknik kapasitesi dahilinde değildir. Bu, göçmenlik sürecinin kendisi sırasında pozitif bir OFAC isabetinin MVD taramasında görünmeyeceği anlamına gelir.

Özel sektör taraması. Ev sahipleri, işverenler ve iş ortakları giderek artan şekilde ticari yaptırım tarama araçları kullanmaktadır. Sertifikalı Kara Para Aklama ile Mücadele Uzmanları Derneği'nin (ACAMS) 2024 anketine göre, yabancılara yönelik operasyonları olan Rus şirketlerinin yüzde 62'si yeni iş ortaklarına yaptırım taraması uygulamıştır (ACAMS Rusya Bölümü, 2024).

Yabancı yatırımcıları etkileyen AML ve KYC prosedürlerinin kapsamlı bir genel görünümü için Rusya'da yabancı yatırım için özen yükümlülüğü gereklilikleri rehberimize bakınız.

---

Bankacılık ve Yatırım Üzerindeki Pratik Etki Nedir?

Bankacılık, yaptırım hukukunun günlük gerçeklikle buluştuğu yerdir. Hesap açamıyor, havale alamıyor veya yatırım işlemleri gerçekleştiremiyorsanız hiçbir hukuki analiz önemli değildir.

Rus bankaları OFAC uyumuna göre üç operasyonel kategoriye ayrılmaktadır:

Kategori 1: Tamamen yaptırıma tabi bankalar. Sberbank, VTB, Alfa-Bank ve yaklaşık 20 diğer Rus finans kuruluşu SDN listesindedir. Dolar işlemleri yapamaz veya ABD finans kurumlarıyla etkileşime giremezler. Listede olmayan yabancı yatırımcılar için bu bankalar ruble cinsinden yurt içi işlemler için tamamen operasyoneldir. Hesap açılışı standart Rus AML/KYC kuralları kapsamında devam eder.

Kategori 2: OFAC taramalı yaptırıma tabi olmayan bankalar. SDN listesinde olmayan daha küçük Rus bankaları -- BAE, Türkiye ve Çin'deki bankalarla muhabir ilişkileri sürdürenler dahil -- yeni müşterileri OFAC veritabanlarına karşı aktif olarak taramaktadır. Bu kuruluşlarda hesap açmaya çalışan SDN listesindeki bir birey, herhangi bir Rus hukuki yasağı nedeniyle değil, bankanın uyum departmanının itibar riskini ve kurumun sınır ötesi ödeme işlemleri için bağımlı olduğu muhabir bankacılık ilişkilerine potansiyel tehlikeyi işaretlemesi nedeniyle genellikle reddedilecektir.

Kategori 3: Yalnızca yurt içi bankalar. Bir dizi bölgesel Rus bankası yalnızca yurt içi finans sistemi dahilinde faaliyet göstermekte ve yabancı muhabir ilişkileri sürdürmemektedir. Bu kurumların OFAC veritabanlarına karşı tarama yapmak için minimum teşviki veya altyapısı vardır, bu da onları SDN listesindeki bireyler için pratik bir bankacılık seçeneği haline getirmektedir -- ancak çoğu HNWI yatırımcının operasyonel olarak kısıtlayıcı bulacağı uluslararası transferler, döviz çevirme ve sınır ötesi ödeme kapasitelerinde önemli sınırlamalarla.

Eski Terörizmle Mücadele Başkan Yardımcısı ve Stratejik ve Uluslararası Çalışmalar Merkezi kıdemli danışmanı Profesör Juan Zarate şöyle gözlemlemiştir: "Küresel finans sisteminin mimarisi, yaptırımların belirleyen ülkenin sınırlarının çok ötesine ulaşmasını sağlar. ABD bağlantısı olmayan kurumlar bile karşı taraflarının uyum uygulayıp uygulamadığını değerlendirmelidir" (CSIS, 2023).

Yatırım boyutu bu bankacılık zorluklarını katmerleştirmektedir. Fonları Rus gayrimenkulüne, devlet tahvillerine veya ticari girişimlere yönlendiren yabancı yatırımcılar her işlemi yaptırım maruziyetine karşı haritalandırmalıdır -- OFAC'a karşı tarama yapan bir BAE bankası aracılığıyla yönlendirilen 500.000 dolarlık bir yatırım, Rus hukukunun konuya ilişkin tam tarafsızlığına bakılmaksızın yatırımcı listelenmiş ise engellenecektir.

Rusya'yı diğer yargı alanlarıyla birlikte değerlendiren yatırımcılar için ikincil yaptırım riskleri karşılaştırmamız ek bağlam sağlamaktadır.

---

Yaptırıma Tabi Bireyler Rus Vatandaşlığı Alabilir mi?

Rus vatandaşlık hukuku, herhangi bir yabancı yaptırım rejiminden bağımsız olarak duran anayasal korumalar sağlamaktadır. Bu, dikkatle incelenmeye değer bir paradoks yaratmaktadır.

Rusya Anayasası Madde 6, Rus vatandaşlığının federal kanuna uygun olarak edinildiğini ve sona erdirildiğini, edinme gerekçesine bakılmaksızın tek tip ve eşit olduğunu ve iptal edilemeyeceğini belirlemektedir. 62-FZ Sayılı Federal Kanun ("Rusya Federasyonu Vatandaşlığı Hakkında") belirli gereklilikler koymaktadır: oturma süresi, dil yeterliliği, yasal gelir ve önceki vatandaşlıktan vazgeçme (istisnalar dışında).

Bu gerekliliklerin hiçbiri yabancı yaptırım belirlemelerine referans vermemektedir.

Pratikte bu şu anlama gelir:

• Gerekli süre boyunca Rus daimi oturma izni tutmuş ve diğer tüm kriterleri karşılayan SDN listesindeki bir birey, vatandaşlık başvurusu için hukuki dayanağa sahiptir.
• Ardından SDN belirlemesi alan vatandaşlığa alınmış Rus vatandaşları, bu gerekçeyle vatandaşlıklarını kaybemez. Anayasa Mahkemesi, federal kanunda belirtilmeyen gerekçelerle vatandaşlık iptalinin anayasaya aykırı olduğunu defalarca teyit etmiştir (Anayasa Mahkemesi Kararı No. 1486-O, 2019).
• Anayasanın 89. Maddesi kapsamında Cumhurbaşkanlığı vatandaşlık hibeleri tamamen yürütme takdirine göre işlemektedir ve çeşitli uluslararası yaptırım biçimlerine tabi bireyler için kullanılmıştır.

Sektör, Rus vatandaşlığı etrafındaki "yaptırım kalkanı" anlatısını aşırı şişirmektedir. Vatandaşlığın gerçekte sağladığı şey, Rus yargı alanı dahilinde yurt içi hukuki konum ve konsolosluk korumasıdır. OFAC belirlemesinin uluslararası bankacılık, seyahat veya Rusya dışındaki ticari faaliyetler üzerindeki ekstrateritoryal etkilerini etkisiz hale getirmez.

2026 başı itibariyle yaklaşık 37 ülke Rus pasaport sahipleri ile bir tür vizesiz veya basitleştirilmiş giriş düzenlemesi sürdürmekteydi (Henley Pasaport Endeksi, 2026). Bununla birlikte, SDN listesindeki bir birey için bu ülkelere giriş yine de uluslararası veritabanlarına karşı taramayı tetikleyebilir.

---

OFAC Listeden Çıkarma Nasıl İşler -- ve Hangi Uyum Adımları Uygulanır?

Listeden çıkarma mümkündür. Basit değildir. Süreç uzmanlaşmış hukuki danışmanlık, kapsamlı belgeleme ve hatırı sayılır sabır gerektirmektedir.

OFAC'ın listeden çıkarma süreci, dilekçe sahibinin belgelendirici kanıtlarla orijinal listeleme kararından bu yana listelemeye yol açan koşulların önemli ölçüde değiştiğini göstermesini gerektiren 31 C.F.R. Part 501 kapsamında resmi bir dilekçe çerçevesini takip etmektedir. OFAC'ın kendi rehberliğine göre, listeden çıkarma dilekçeleri için ortalama işlem süresi 12 ila 24 ay arasında değişmekte, ancak birden fazla yaptırım programını veya devam eden soruşturmaları içeren karmaşık davalar 36 ayı aşmıştır (OFAC SSS, 2024).

Dilekçe üç unsuru ele almalıdır:

1. Değişen koşullar. Listelemeyi tetikleyen faaliyetlerin veya ilişkilerin sona erdiğine dair kanıt. Bu, yaptırıma tabi sektör varlıklarının elden çıkarılması, diğer listelenen taraflarla iş ilişkilerinin sona erdirilmesi veya endişe konusu faaliyetlerden belgelenen çekilmeyi içerebilir.
2. Devam eden yaptırım bağlantısı yok. Dilekçe sahibinin herhangi bir aktif Yürütme Emri veya yaptırım programı kapsamında bağımsız olarak listelemeyi haklı kılacak davranışlarda bulunmadığının gösterilmesi.
3. Uyum çerçevesi. Dilekçe sahibinin gelecekte yaptırıma tabi davranışlardan nasıl kaçınacağını gösteren ileriye dönük bir uyum programı. Bu genellikle geliştirilmiş özen yükümlülüğü prosedürlerini, işlem izlemeyi ve hukuki gözetimi içerir.

OFAC'ın eski kıdemli danışmanı, şimdi Atlantic Council'de bulunan yaptırım avukatı Brian O'Toole şöyle ifade etmiştir: "Başarılı listeden çıkarma dilekçeleri neredeyse her zaman yalnızca hukuki bir argüman değil, kapsamlı bir davranış değişikliği içerir. OFAC, yapısal uyum önlemleriyle birlikte davranış değişikliği görmek ister" (Atlantic Council, 2024).

Uyum güvencesi arayan listede olmayan yatırımcılar için:

• Lisanslı bir uyum sağlayıcısı aracılığıyla yatırım öncesi yaptırım taraması yapın.
• Planlanan faaliyetiniz gri bir bölgeye düşüyorsa OFAC'tan özel lisans alın (OFAC yılda yaklaşık 1.200 özel lisans vermektedir).
• Tüm uyum kararlarının eşzamanlı belgelendirmesini sürdürün -- daha sonra sorular ortaya çıkarsa bu savunmanızdır.
• Hem vatandaşlık yargı alanınızda hem de Rusya'da aynı anda yetkili hukuki danışman görevlendirin, çünkü bu iki hukuk sisteminin uyum gereklilikleri sıklıkla yalnızca bir yargı alanında uzmanlaşan uygulayıcılar tarafından çözülemeyecek şekilde çatışmaktadır.

Sağlam bir uyum çerçevesi yalnızca koruyucu değildir -- Rusya oturma izni almış, bankacılık ilişkileri kurmuş ve kolayca çözülemeyecek yatırımlara sermaye taahhüt etmiş olduktan sonra koşullar değişir ve yaptırım maruziyetiniz artarsa, hem düzenleyiciler hem de finans kurumları nezdinde sizi avantajlı konuma getirir.

---

Sıkça Sorulan Sorular

S: OFAC SDN listesinde olmak Rusya oturma izni almamı engeller mi?

Hayır. Rus göçmenlik hukuku, oturma izni başvurularını reddetmek için OFAC belirlemelerine referans vermemektedir. Ana Göç İşleri Müdürlüğü başvuruları Rus Federal Kanunu No. 115-FZ kapsamında değerlendirmektedir; bu kanun sabıka geçmişi, sağlık ve mali kriterleri dikkate alır -- yabancı yaptırım statüsünü değil. Pratik zorluklar göçmenlik sürecinin kendisinde değil, bankacılık ve mali işlemlerde ortaya çıkmaktadır.

S: Rus bankaları OFAC SDN statüme dayanarak hesap açmayı reddedebilir mi?

Evet ve birçoğu reddeder. Rus hukuku OFAC taraması zorunlu kılmasa da, uluslararası operasyonları olan Rus bankalarının yaklaşık yüzde 78'i gönüllü olarak yabancı yaptırım listelerine karşı tarama yapmaktadır (CBR, 2023). Türkiye, BAE veya Çin'deki kurumlarla muhabir ilişkileri sürdüren bankalar, bu bankacılık koridorlarını korumak için SDN listesindeki başvuru sahiplerini reddetme olasılığı özellikle yüksektir.

S: SDN listesinde olmakla sektörel yaptırımlara tabi olmak arasındaki fark nedir?

SDN listelemesi, ABD yargı yetkisine dokunan herhangi bir şey için tam varlık dondurma ve işlem yasağı anlamına gelir. Sektörel yaptırımlar -- yeni borçlanma ihracı veya teknoloji transferleri gibi -- belirlenmiş ekonomik sektörlerdeki belirli işlem türlerini tam engel uygulamaksızın kısıtlar. Dikkatli yapılandırmayla sektörel kısıtlamalar altında faaliyet gösterebilirsiniz. SDN listelemesi ya listeden çıkarmayı ya da ABD bağlantılı işlemlerden tamamen kaçınmayı gerektirir.

S: OFAC SDN listesinden çıkarılmak ne kadar sürer?

OFAC'ın yayımlanmış rehberliği standart listeden çıkarma dilekçeleri için 12 ila 24 ay belirtmektedir, ancak karmaşık davalar düzenli olarak 36 ayı aşmaktadır. Süreç, önemli ölçüde değişen koşulları, devam eden yaptırım bağlantısının bulunmadığını ve güvenilir bir ileriye dönük uyum çerçevesini göstermeyi gerektirir. Başarı oranları kamuya açıklanmamaktadır, ancak uygulayıcılar gerçek davranış değişikliği ile iyi belgelenmiş dilekçelerin makul beklentilere sahip olduğunu tahmin etmektedir.

S: Rus vatandaşlığı beni OFAC yaptırımlarından korur mu?

Rus vatandaşlığı, Rus yargı alanı dahilinde yurt içi hukuki koruma sağlar -- yabancı yaptırımlara dayanarak iptal edilemez ve Rus mahkemeleri OFAC belirlemelerini uygulamaz. Ancak vatandaşlık, SDN listelemesinin ekstrateritoryal etkilerini etkisiz hale getirmez. Uluslararası bankacılık, OFAC uyumlu yargı alanlarına seyahat ve Rusya dışındaki ticari faaliyetler kısıtlı kalmaya devam eder. Vatandaşlık yargı alansal bir çapa niteliğindedir, yaptırım kalkanı değil.

---

Bu içerik yalnızca bilgilendirme amacıyla hazırlanmış olup hukuki tavsiye niteliğinde değildir. Özel durumunuz için yetkili bir göçmenlik avukatına danışınız.

OFAC yaptırımları ve Rusya oturma izninin kesişim noktası, yanlış bilginin gerçek sonuçlar taşıdığı bir alandır. Müşterilerin, durumlarının spesifik mekaniklerini -- milliyetleri, bankacılık ilişkileri, varlık yapıları ve uzun vadeli hedefleri -- hesaba katmayan genelleştirilmiş tavsiyelere dayanarak aylar ve önemli sermaye kaybettiğini gördük.

Başarılı sonuçları maliyetli başarısızlıklardan ayıran hedef ülke değildir. Taşınma öncesi uyum planlamasının kalitesidir.

NovosCivis, Rusya oturma iznini değerlendiren yabancı yatırımcılar için gizli yaptırım uyumluluk danışmanlığı sağlamaktadır. Hukuk ekibimiz Rus göçmenlik uygulamasını sınır ötesi yaptırım danışmanlığıyla birleştirmektedir -- birlikte çalışması gereken ancak nadiren çalışan iki disiplin. Yaptırım maruziyetinizin ve oturma izni uygunluğunuzun gizli bir değerlendirmesini planlayın.