LBC, KYC et origine des fonds : diligence raisonnable pour l'investissement étranger en Russie

Dernière mise à jour : mai 2026

Par Dmitry Zapolskiy, avocat en immigration agréé | Conseil transfrontalier

Tout investissement étranger en Russie — qu'il s'agisse d'une demande de Golden Visa, d'une constitution de société ou d'une acquisition immobilière — déclenche un processus de conformité que de nombreux investisseurs sous-estiment. Le cadre russe de lutte contre le blanchiment de capitaux (LBC) et de connaissance du client (KYC) est substantiel : bâti sur la Loi fédérale n° 115-FZ, supervisé par Rosfinmonitoring (l'unité de renseignement financier du pays) et historiquement aligné sur les normes du GAFI malgré la suspension de la Russie de cet organisme en 2023. Le cadre s'applique uniformément aux ressortissants étrangers et aux citoyens russes, bien qu'en pratique les investisseurs étrangers fassent face à des charges documentaires supplémentaires à presque chaque étape.

Ce guide couvre le processus LBC/KYC du point de vue de l'investisseur. Pas de théorie réglementaire — une préparation pratique. Quels documents vous avez besoin, ce qui déclenche un examen supplémentaire, quelles erreurs causent des retards, et comment traverser le processus sans friction inutile.

Ce contenu est fourni à titre informatif uniquement et ne constitue pas un conseil juridique ou de conformité. Les exigences LBC/KYC varient selon l'institution et la juridiction. Ceci n'est pas un guide pour contourner un quelconque régime de sanctions. Consultez des professionnels de la conformité qualifiés pour des conseils adaptés à votre situation.

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Le cadre LBC/KYC de la Russie — ce que les investisseurs doivent savoir

Le régime LBC de la Russie est centré sur la Loi fédérale n° 115-FZ « Sur la lutte contre la légalisation (le blanchiment) des produits du crime et le financement du terrorisme », promulguée en 2001 et substantiellement amendée depuis. La loi impose des obligations de conformité aux banques, notaires, agents immobiliers, sociétés de titres et autres « entités assujetties ». Pour un investisseur étranger, l'implication est simple : chaque institution avec laquelle vous traitez en Russie a l'obligation légale de vérifier votre identité, d'évaluer votre profil de risque et de documenter l'origine de vos fonds.

« Le cadre LBC de la Russie en vertu de la loi 115-FZ est plus rigoureux que ce à quoi s'attendent de nombreux investisseurs étrangers. L'infrastructure de conformité est mature, et les institutions prennent leurs obligations de déclaration au sérieux — il ne s'agit pas d'une juridiction où la documentation peut être traitée comme une formalité. » — Dr Anna Kovalenko, responsable de la conformité en matière de criminalité financière, KPMG Russie

Rosfinmonitoring — le Service fédéral de surveillance financière — opère en tant qu'unité de renseignement financier (URF) de la Russie sous autorité présidentielle. Il reçoit les déclarations de transactions suspectes, tient une liste nationale de sanctions (distincte des listes de sanctions occidentales) et coordonne avec le MVD les enquêtes sur la criminalité financière. Bien que Rosfinmonitoring ait été suspendu du Groupe Egmont des URF en octobre 2023, limitant le partage multilatéral de renseignements, son autorité d'application nationale reste pleinement opérationnelle. Selon le rapport annuel 2024 de Rosfinmonitoring, l'agence traite des millions de rapports de transactions chaque année, reflétant l'ampleur de l'appareil de surveillance financière russe.

L'évaluation mutuelle de la Russie par le GAFI en 2019 a accordé au pays 6 notes « Conforme » et 31 notes « Largement conforme » sur 40 recommandations techniques — parmi les résultats les plus solides au niveau mondial à l'époque. La suspension de février 2023 était une action géopolitique, et non un constat de défaillance en matière de conformité. Pour une analyse approfondie de ce que cela signifie en pratique, consultez notre guide sur le statut GAFI de la Russie pour les investisseurs étrangers.

La loi LBC russe reconnaît trois niveaux de diligence raisonnable :

En tant que ressortissant étranger, vous devez partir du principe que vous rencontrerez la diligence renforcée (EDD) à un moment donné du processus d'investissement.

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Origine des fonds — le document critique

La documentation de l'origine des fonds est l'élément le plus déterminant de la conformité LBC/KYC pour les investisseurs étrangers en Russie. Les banques, plateformes d'investissement et autorités d'immigration exigent toutes des preuves démontrant l'origine légitime du capital déployé. Une documentation incomplète ou vague de l'origine des fonds est responsable de la majorité des retards de conformité dans les demandes d'investissement transfrontalier au niveau mondial (Basel Institute on Governance, Basel AML Index 2024). En Russie spécifiquement, c'est à cette étape que la plupart des frictions surviennent pour les investisseurs.

« L'erreur la plus courante que je constate chez les investisseurs étrangers entrant en Russie est de traiter la documentation de l'origine des fonds comme un exercice de case à cocher. Les agents de conformité russes sont formés pour retracer les fonds jusqu'à leur source — ils examineront la chaîne en détail, et les lacunes retarderont votre demande de plusieurs semaines. » — Sergueï Petrov, associé, Practice de conseil LBC, Deloitte CIS

Dans le contexte de conformité russe, « origine des fonds » signifie une chaîne documentée et vérifiable montrant comment l'argent spécifiquement investi a été gagné, reçu ou accumulé. Les banques distinguent entre l'origine des fonds (la provenance immédiate de la transaction — par ex., le compte d'où le virement a été émis) et l'origine du patrimoine (l'explication plus large de la manière dont vous avez accumulé votre valeur nette). La plupart des institutions financières russes demandent les deux.

Documents satisfaisant les exigences d'origine des fonds

Revenus d'emploi : Contrats de travail, attestations de salaire, bulletins de paie des 36 derniers mois et déclarations d'impôt sur le revenu déposées dans votre juridiction d'origine. Pour les personnes fortunées dont le capital d'investissement dépasse ce que les relevés de salaire seuls justifieraient, une documentation complémentaire est attendue.

Revenus d'activité : États financiers audités des entreprises que vous possédez ou dans lesquelles vous détenez une participation significative, relevés de distribution de bénéfices, confirmations de paiement de dividendes et déclarations fiscales des sociétés. Les banques russes demandent généralement deux à trois années de comptes audités. Si l'entreprise est dans une juridiction avec des exigences d'audit minimales (certaines zones franches, centres offshore), vous pourriez devoir fournir une vérification supplémentaire par un tiers.

Ventes d'actifs : Contrats de vente finalisés, relevés de règlement de la clôture, confirmations de virement montrant la réception du produit et — dans le cas de l'immobilier — actes de propriété ou extraits du registre foncier démontrant la propriété antérieure. La documentation doit relier le produit de la vente aux fonds arrivant en Russie.

Héritage : Ordonnances du tribunal de succession, certificats d'héritage, correspondance de l'exécuteur testamentaire et relevés bancaires montrant le transfert des fonds hérités. Si l'héritage a impliqué de multiples juridictions, tribunaux ou comptes intermédiaires, préparez un récit de flux de fonds avec des documents justificatifs à chaque étape.

Rendements d'investissement : Relevés de courtage, relevés de dividendes, déclarations fiscales sur les plus-values et historiques de transactions des plateformes d'investissement. Les relevés de plateformes de cryptomonnaie sont de plus en plus acceptés mais nécessitent une documentation supplémentaire (voir FAQ ci-dessous).

Les banques russes examinent généralement la documentation d'origine des fonds sur trois à cinq ans. Tous les documents en langue étrangère nécessitent une traduction notariée en russe par un traducteur certifié, et une apostille ou une légalisation consulaire selon le pays émetteur. Les documents des pays parties à la Convention de La Haye de 1961 sur l'apostille nécessitent une apostille ; les autres nécessitent une légalisation consulaire complète par l'ambassade de Russie dans le pays émetteur.

Erreurs courantes déclenchant un refus : fournir des relevés bancaires seuls sans expliquer la source de revenu sous-jacente, soumettre des documents expirés (la plupart des institutions exigent des documents datés de moins de six mois), et présenter des montants incohérents entre différents documents. Si votre relevé bancaire affiche 2 millions de dollars mais que vos déclarations fiscales indiquent un revenu annuel de 80 000 $, la banque posera des questions. Préparez l'explication avant qu'on vous la demande.

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Liste de contrôle de la documentation KYC pour les investisseurs étrangers

Au-delà de l'origine des fonds, les institutions financières et les autorités d'immigration russes exigent un ensemble standardisé de documents d'identité et de contexte. Selon l'évaluation mutuelle de la Russie par le GAFI en 2019, les entités assujetties doivent appliquer des mesures de vigilance à l'égard de la clientèle à toutes les nouvelles relations d'affaires et aux transactions dépassant les seuils prescrits (GAFI, 2019). Préparer ces documents à l'avance — avant d'arriver en Russie — élimine la cause la plus courante de retards de traitement.

Passeport : Une copie notariée avec apostille, plus une traduction notariée en russe de toutes les pages (y compris les pages vierges, dans certaines institutions). Le passeport doit avoir au moins 18 mois de validité restante pour les demandes de résidence liées à l'investissement.

Justificatif de domicile : Factures de services publics, relevés bancaires ou correspondance émanant d'une autorité publique de votre pays d'origine, datés de moins de trois mois. Les adresses de boîte postale ne sont pas acceptées. Fournissez un justificatif pour votre résidence fiscale principale.

Certificat de résidence fiscale : Délivré par l'autorité fiscale de votre juridiction d'origine, confirmant votre statut fiscal actuel. Il est distinct d'une déclaration fiscale — c'est un certificat officiel (par ex., le formulaire IRS 6166 pour les contribuables américains). Le réseau de conventions de double imposition de la Russie couvre plus de 80 pays, bien que 38 conventions avec des pays « inamicaux » aient été partiellement suspendues par décret présidentiel en août 2023. Le certificat aide à déterminer quelle convention s'applique et si ses dispositions restent en vigueur.

Documentation de l'origine des fonds : Conformément à la section ci-dessus.

Documents de propriété d'entreprise : Si vous détenez des participations dans des sociétés, fournissez des extraits de registre du commerce à jour, des certificats d'actionnariat ou des statuts. Pour les investisseurs corporatifs, la structure de propriété effective doit être divulguée jusqu'au bénéficiaire effectif ultime.

Déclaration PPE : Une déclaration signée indiquant si vous êtes, ou êtes lié à, une Personne politiquement exposée. Le droit russe l'exige pour toute nouvelle relation bancaire. Répondre « oui » ne vous disqualifie pas — cela déclenche une diligence renforcée, et non un refus.

Structure de propriété effective : Pour les investissements par le biais de véhicules corporatifs, trusts ou fondations, un organigramme complet identifiant toutes les personnes détenant 25 % ou plus de propriété effective, avec les documents corporatifs justificatifs.

Procuration : Si un représentant agit en votre nom, une procuration notariée et apostillée précisant l'étendue exacte des actions autorisées. Les procurations spécifiques listant chaque action permise sont préférées aux procurations générales.

Pour un guide connexe du processus d'ouverture de compte bancaire spécifiquement, consultez notre guide pour ouvrir un compte bancaire en Russie en tant qu'étranger.

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Ce qui déclenche un examen renforcé

La diligence renforcée n'est pas un obstacle — c'est un processus documenté et prévisible avec des déclencheurs spécifiques. Comprendre ce qui active l'EDD vous permet de préparer la documentation supplémentaire à l'avance plutôt que de vous démener lorsque les demandes arrivent.

Nationalité d'une juridiction à haut risque. Les ressortissants de pays figurant sur la liste noire du GAFI (Iran, RPDC, Myanmar en 2026), sur la liste de risques de Rosfinmonitoring, ou de pays soumis à des sanctions occidentales globales font face à une EDD automatique dans les banques russes. Cela n'empêche pas l'investissement — cela prolonge les délais et augmente les exigences documentaires. Pour les ressortissants iraniens spécifiquement, consultez notre guide sur les sanctions contre l'Iran et les voies de résidence en Russie.

Statut de Personne politiquement exposée. Les hauts fonctionnaires actuels ou anciens, les officiers militaires, les juges et les membres de leur famille immédiate déclenchent l'EDD au niveau mondial, pas seulement en Russie. Les banques russes appliquent un filtrage PPE contre les bases de données internationales et la liste nationale de Rosfinmonitoring.

Structures de propriété corporative complexes. Les sociétés holdings à plusieurs niveaux, les arrangements fiduciaires et les structures de prête-noms augmentent le niveau de vigilance. Les banques doivent identifier le bénéficiaire effectif ultime, et les structures conçues pour obscurcir la propriété — même si elles sont légalement autorisées dans la juridiction d'incorporation — soulèvent des alertes de conformité.

Transactions individuelles de montant élevé. En vertu de la loi 115-FZ, certaines catégories de transactions dépassant 600 000 RUB (environ 6 600 $ au taux de change actuel) — y compris les opérations en espèces, les achats immobiliers et les transactions sur titres — sont soumises à une déclaration obligatoire auprès de Rosfinmonitoring. Il s'agit d'un seuil de déclaration, et non d'une restriction — la transaction se poursuit, mais la banque dépose un rapport de contrôle obligatoire. Les transactions à l'échelle d'un investissement relèvent invariablement d'une ou plusieurs de ces catégories déclarables.

Les transactions en espèces, la documentation incohérente et l'implication de multiples juridictions déclenchent chacune indépendamment un examen supplémentaire. La combinaison la plus problématique : un historique d'activité à forte composante de liquidités documenté à travers trois juridictions ou plus avec des montants incohérents. Si cela décrit votre situation, préparez un récit consolidé de flux de fonds avec un conseiller en conformité professionnel avant d'initier tout investissement en Russie.

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Le processus de diligence raisonnable du Golden Visa

La diligence raisonnable du Golden Visa en Russie implique deux niveaux de filtrage parallèles — la vérification financière par l'institution réceptrice et un contrôle de sécurité par le MVD — chacun ayant des mandats, des normes et des délais différents. Le processus global prend généralement de trois à douze semaines selon la complexité du dossier. Les investisseurs disposant d'une documentation complète et pré-vérifiée franchissent systématiquement la couche financière plus rapidement que ceux qui soumettent de manière fragmentaire.

Le programme de résidence lié à l'investissement de la Russie impose des exigences de diligence raisonnable qui vont au-delà du KYC bancaire standard. Selon le Rapport sur la compétitivité mondiale en matière d'investissement de la Banque mondiale, les processus de filtrage des investisseurs dans les marchés émergents prennent en moyenne 6 à 10 semaines lorsqu'une diligence renforcée est impliquée (Banque mondiale, 2023). Le délai de la Russie se situe dans cette fourchette.

Les causes courantes de retard à l'étape de diligence raisonnable comprennent les chaînes incomplètes d'origine des fonds (la cause la plus fréquente), les écarts entre le montant d'investissement déclaré et l'historique de revenus documenté, les problèmes non résolus de demandes de visa russes antérieures et — dans certains cas — les arriérés de traitement au MVD pendant les périodes de pointe des demandes.

Le point critique : préparez votre documentation pour satisfaire les deux couches simultanément. Le filtrage de sécurité du MVD ne peut pas être accéléré par la seule documentation, mais le délai de diligence financière est presque entièrement sous votre contrôle. Une documentation complète, cohérente et pré-vérifiée réduit cette étape de plusieurs semaines à quelques jours.

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Diligence bancaire vs diligence d'immigration — différences clés

La diligence bancaire et la diligence d'immigration en Russie sont des processus distincts menés par des institutions différentes avec des mandats différents. Réussir l'un ne garantit pas la réussite de l'autre. Les investisseurs étrangers doivent préparer des dossiers documentaires complets pour chaque voie de manière indépendante, car les critères de filtrage, les délais et les cycles de renouvellement diffèrent substantiellement.

Selon l'Indice de perception de la corruption de Transparency International, la Russie a obtenu un score de 26/100 en 2024 (Transparency International, 2024), ce qui contribue à la vigilance accrue appliquée tant par les départements de conformité bancaire que par les autorités d'immigration lors du traitement des demandes d'investissement étranger.

Pour l'ensemble des voies de résidence et leurs exigences, consultez nos guides de résidence.

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Conseils pratiques pour une diligence raisonnable fluide

La stratégie la plus efficace pour une diligence raisonnable fluide est la préparation en amont : rassembler tous les documents, traductions et certifications avant d'initier tout investissement en Russie. Les investisseurs qui présentent des dossiers complets et pré-vérifiés dès le départ franchissent généralement la conformité en quelques jours plutôt qu'en semaines. Les six pratiques ci-dessous traitent les points de friction les plus courants.

« D'après mon expérience de conseil auprès d'investisseurs transfrontaliers, ceux qui engagent un avocat spécialisé en conformité russe avant leur première réunion bancaire réduisent leur délai global de diligence raisonnable de 40 à 60 pour cent. La phase de préparation est là où réside la vraie valeur — pas dans la soumission elle-même. » — Elena Marchenko, conseil principal, Droit financier international, Baker McKenzie Moscou

Préparez la documentation avant d'arriver en Russie. Obtenir des apostilles, des traductions notariées et des certificats de résidence fiscale de votre pays d'origine est nettement plus facile avant le départ. Certains documents (en particulier les certificats de résidence fiscale) peuvent prendre des semaines à émettre. Commencer le processus après l'arrivée à Moscou crée des retards inutiles.

Faites appel à des services de traduction professionnels. Les banques russes exigent des traductions notariées par des traducteurs certifiés enregistrés auprès de notaires russes. Les documents traduits par vos soins ou les traductions notariées hors de Russie peuvent être refusés. Prévoyez le budget pour la traduction professionnelle de tous les documents justificatifs — généralement 15 à 30 pages pour une demande d'investissement.

Maintenez une trace écrite de tous les mouvements de fonds. Dès le moment où vous décidez d'investir en Russie, documentez chaque transfert, conversion et mouvement des fonds que vous comptez déployer. Les confirmations de virement, les reçus de change et les relevés de comptes intermédiaires créent la chaîne que les banques ont besoin de voir. Les lacunes dans cette chaîne sont la cause la plus courante de retards EDD.

Divulguez de manière proactive. Les historiques financiers complexes — revenus multi-juridictionnels, échecs commerciaux antérieurs, litiges fiscaux passés — ne sont pas disqualifiants. Des informations non divulguées qui émergent lors du filtrage sont bien plus dommageables qu'une explication transparente et bien documentée fournie en amont. Les banques et les autorités d'immigration s'attendent à de la complexité de la part des demandeurs HNWI. Elles ne s'attendent pas à de la dissimulation.

Travaillez avec un avocat sensibilisé à la conformité russe. Les procédures LBC/KYC en Russie ont des nuances spécifiques à la juridiction que les conseillers internationaux généralistes peuvent ne pas anticiper. Un avocat ayant une expérience directe de la conformité bancaire russe peut pré-vérifier votre documentation, identifier les lacunes avant qu'elles ne deviennent des problèmes et communiquer directement avec les départements de conformité en russe. Pour les investisseurs créant une entreprise en Russie, cette couche de conseil est particulièrement critique.

Conservez des copies de tout ce qui est soumis. Les institutions russes ne fournissent pas toujours de reçus pour les documents soumis. Maintenez votre propre jeu de copies complet — physique et numérique — de chaque document fourni à toute banque, tout notaire ou toute administration pendant le processus.

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Questions fréquemment posées

Q : Combien de temps dure la diligence raisonnable pour les investisseurs étrangers en Russie ?

Le KYC bancaire standard pour un dossier simple se complète généralement en deux à trois semaines. Les dossiers de diligence renforcée (nationalité à haut risque, structures corporatives complexes, statut PPE) s'étendent à quatre à huit semaines. Les demandes de Golden Visa ajoutent la couche de filtrage de sécurité du MVD, qui dure quatre à huit semaines de manière indépendante. Le délai global va de trois semaines (KYC standard uniquement) à douze semaines (Golden Visa avec EDD). Le moyen le plus efficace de comprimer ce délai est de soumettre une documentation complète et pré-vérifiée dès le départ.

Q : Ma nationalité d'un pays sanctionné m'empêchera-t-elle d'investir en Russie ?

La nationalité seule n'empêche pas l'investissement. La Russie ne maintient aucune interdiction générale d'investissement par les ressortissants d'un pays spécifique. Cependant, les ressortissants de juridictions inscrites sur la liste noire du GAFI font face à une diligence renforcée qui prolonge les délais et augmente les exigences documentaires. Les ressortissants iraniens, par exemple, peuvent et investissent effectivement en Russie — le processus nécessite des étapes de conformité supplémentaires mais est bien établi. La question plus pertinente est de savoir si le régime de sanctions de votre pays d'origine vous interdit d'investir en Russie, ce qui est une analyse juridique distincte. Consultez notre FAQ sur la conformité aux sanctions pour plus de détails.

Q : Que se passe-t-il si ma documentation d'origine des fonds est insuffisante ?

L'institution émettra une demande d'informations complémentaires (zapros), précisant ce qui manque. Vous disposez généralement de 30 jours calendaires pour répondre avec une documentation supplémentaire. Si la réponse reste insuffisante, l'institution peut refuser de procéder. Il s'agit d'une décision de conformité, et non d'une action d'application gouvernementale — vous êtes libre de faire une demande auprès d'une autre institution avec une documentation améliorée. Le rejet par une banque ne crée pas d'entrée sur une liste noire, bien que des refus répétés puissent eux-mêmes devenir un signal de conformité. Le conseil pratique : consultez un avocat spécialisé en conformité pour identifier la lacune spécifique avant de soumettre à nouveau.

Q : La Russie partage-t-elle mes informations financières avec les autorités occidentales ?

La participation de la Russie à l'échange automatique d'informations a été effectivement suspendue depuis 2022. La Russie a signé la Norme commune de déclaration (NCD) de l'OCDE et a échangé des informations jusqu'en 2021, mais l'échange automatique actif avec les juridictions occidentales (UE, États-Unis, Royaume-Uni, Canada, Australie) a cessé en 2026. Cela ne signifie pas que votre activité financière russe est invisible — votre pays d'origine peut disposer de capacités de collecte de renseignements indépendantes, et des accords bilatéraux en dehors de la NCD peuvent fonctionner dans des circonstances limitées. Les personnes américaines restent soumises aux obligations de déclaration FBAR et FATCA quel que soit la participation de la Russie à l'échange automatique — l'obligation incombe au contribuable, et non à l'institution étrangère. Consultez un conseiller fiscal transfrontalier pour des conseils spécifiques à votre nationalité.

Q : Puis-je utiliser des cryptomonnaies comme source de fonds pour un investissement russe ?

Le droit russe reconnaît les cryptomonnaies comme des biens (Loi fédérale n° 259-FZ « Sur les actifs financiers numériques », signée le 31 juillet 2020 et en vigueur depuis le 1er janvier 2021), mais leur traitement dans les contextes LBC/KYC reste spécifique à chaque institution. Certaines banques acceptent les relevés de plateformes de cryptomonnaie comme documentation d'origine des fonds si la plateforme est réglementée et que l'historique des transactions est complet. D'autres refusent entièrement les fonds d'origine crypto. Les exigences critiques pour l'acceptation : un historique de transactions complet sur une plateforme réglementée (pas une DEX), la preuve de l'achat initial en monnaie fiduciaire, les déclarations fiscales de votre juridiction d'origine couvrant les gains crypto, et idéalement un rapport d'analyse blockchain d'un fournisseur reconnu (Chainalysis, Elliptic) démontrant que les fonds ne sont pas associés à des portefeuilles sanctionnés. Consultez notre guide sur les actifs crypto et le cadre juridique russe pour les étrangers.

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Ce contenu est fourni à titre informatif uniquement et ne constitue pas un conseil juridique ou de conformité. Les exigences LBC/KYC varient selon l'institution et la juridiction et sont susceptibles de changer — la Loi fédérale 115-FZ a été amendée plus de 50 fois depuis son adoption en 2001, et l'environnement réglementaire continue d'évoluer rapidement. Les lecteurs doivent vérifier les exigences actuelles auprès de professionnels qualifiés avant d'agir. Cet article ne constitue pas un guide pour contourner un quelconque régime de sanctions ou de conformité. Consultez des professionnels juridiques et de conformité qualifiés pour des conseils adaptés à votre situation.

Conclusion

La diligence raisonnable pour l'investissement étranger en Russie est un processus structuré et navigable — et non une barrière opaque. Le cadre LBC/KYC en vertu de la loi 115-FZ est bien établi, et les exigences documentaires, bien qu'étendues, sont prévisibles. Les investisseurs qui préparent une documentation complète de l'origine des fonds, maintiennent des traces écrites transparentes et engagent un conseil juridique sensibilisé à la conformité traversent le processus avec un minimum de friction.

Un examen renforcé n'est pas équivalent à un refus. Il signifie une documentation supplémentaire, un temps supplémentaire et des questions supplémentaires — le tout pouvant être anticipé et traité de manière proactive. Les investisseurs qui rencontrent des retards sérieux sont presque invariablement ceux qui ont soumis une documentation incomplète ou tenté de minimiser la complexité de leur historique financier.

Une préparation adéquate transforme un processus de conformité en une formalité. Si vous préparez un investissement en Russie et avez besoin de conseils sur la documentation, la structuration de l'origine des fonds ou la navigation du processus de diligence raisonnable, contactez notre équipe de conseil transfrontalier pour une consultation de préparation à la conformité.