وضعیت FATF روسیه در سال ۲۰۲۶: آنچه سرمایه‌گذاران خارجی باید بدانند

تعلیق عضویت روسیه در گروه ویژه اقدام مالی (FATF) در فوریه ۲۰۲۳ لایه انطباقی افزود که هر سرمایه‌گذار خارجی دارای دارایی‌های مستقر در روسیه باید آن را درک کند. با این حال، تأثیر عملی آن همچنان به‌طور گسترده‌ای بد فهمیده می‌شود. بیشتر پوشش‌های انگلیسی‌زبان وضعیت FATF روسیه را با تحریم‌های غربی خلط می‌کنند و تصویر ریسکی تحریف‌شده ایجاد می‌کنند. این مقاله دو رژیم را از هم تفکیک می‌کند، تأثیر واقعی بانکی و انطباقی وضعیت FATF روسیه بر سرمایه‌گذاران در سال ۲۰۲۶ را ترسیم می‌کند و ساختارهایی را که انطباق کامل مقرراتی را حفظ می‌کنند شرح می‌دهد. تحلیل بر بیانیه‌های جلسه عمومی FATF، ارزیابی‌های متقابل گروه اوراسیا (EAG)، انتشارات بانک مرکزی و رویه انطباق فرامرزی استوار است.

برای سرمایه‌گذارانی که روسیه را به‌عنوان بخشی از استراتژی تنوع‌بخشی حوزه قضایی گسترده‌تر ارزیابی می‌کنند، درک بُعد FATF غیرقابل‌مذاکره است.

سلب مسئولیت: این محتوا صرفاً جهت اطلاع‌رسانی است و مشاوره حقوقی، مالی یا انطباقی تلقی نمی‌شود. برای وضعیت خاص خود با یک وکیل مهاجرت واجد صلاحیت مشورت کنید.

---

تعلیق عضویت FATF روسیه در عمل به چه معناست؟

عضویت روسیه در FATF در فوریه ۲۰۲۳ تعلیق شد. تعلیق به معنای از دست دادن حق رأی و حذف از جلسات عمومی است. این امر روسیه را در لیست خاکستری یا لیست سیاه FATF قرار نمی‌دهد و نظارت تقویت‌شده یا اقدامات متقابلی که برای آن دسته‌بندی‌ها اعمال می‌شود را فعال نمی‌کند (FATF، نتایج جلسه عمومی فوریه ۲۰۲۳).

FATF چیست و چرا اهمیت دارد

گروه ویژه اقدام مالی یک نهاد بین‌دولتی با ۳۹ عضو فعال (۳۷ حوزه قضایی و ۲ سازمان منطقه‌ای) است که استانداردهای جهانی مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم (AML/CFT) را تعیین می‌کند. ارزیابی‌های متقابل آن کشورها را از نظر انطباق فنی و اثربخشی رتبه‌بندی می‌کنند. آن رتبه‌ها مستقیماً بر نحوه ارزیابی ریسک توسط بانک‌ها در سراسر جهان تأثیر می‌گذارند: رتبه‌بندی ضعیف FATF به معنای هزینه‌های انطباقی بالاتر برای هر تراکنش مرتبط با آن حوزه قضایی است.

عضویت FATF نمادین نیست. آن زیرساخت اعتماد نهادی را تشکیل می‌دهد که بانکداری فرامرزی را با سرعت و در مقیاس ممکن می‌سازد.

تعلیق در مقابل لیست خاکستری در مقابل لیست سیاه — تمایز حیاتی

سه وضعیت وجود دارد و هر کدام عواقب اساساً متفاوتی دارند:

بینش حیاتی: تعلیق روسیه یک اقدام دیپلماتیک-سیاسی است، نه یک تعیین ناکامی انطباقی. طبق ارزیابی متقابل خود FATF از روسیه (۲۰۱۹)، این کشور ۶ رتبه «منطبق» و ۳۱ رتبه «عمدتاً منطبق» از ۴۰ توصیه فنی دریافت کرد — از قوی‌ترین نتایج در سطح جهان. بانک‌ها موظف نیستند طبق FATF بررسی دقیق تقویت‌شده را بر تراکنش‌های روسی صرفاً به دلیل تعلیق اعمال کنند.

«تعلیق روسیه از FATF بی‌سابقه است — هیچ کشور عضوی قبلاً بر اساس دلایل ژئوپلیتیک تعلیق نشده است. بنابراین پیامدهای انطباقی به‌صورت نهاد به نهاد و بدون راهنمایی استاندارد FATF تفسیر می‌شود»، یک مسئول ارشد انطباق ضدپولشویی در یک گروه بانکداری چندملیتی اشاره می‌کند.

آنچه روسیه حفظ کرده — و آنچه از دست داده

روسیه عضو کامل گروه اوراسیا مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم (EAG) باقی مانده است، یک نهاد منطقه‌ای به سبک FATF که نُه حوزه قضایی (بلاروس، چین، هند، قزاقستان، قرقیزستان، روسیه، تاجیکستان، ترکمنستان و ازبکستان) را پوشش می‌دهد. موافقت‌نامه‌های دوجانبه همکاری AML/CFT لازم‌الاجرا باقی مانده‌اند.

آنچه روسیه از دست داد قابل‌توجه است. FATF صریحاً روسیه را از حضور در جلسات — حضوری یا مجازی — منع و دسترسی به اسناد اختصاصی اعضا را لغو کرد. روسیه وضعیت ناظر در FATF ندارد. ارتباط آن با شبکه جهانی FATF صرفاً از طریق عضویت EAG برقرار است.

روسفین‌مانیتورینگ، واحد اطلاعات مالی (FIU) روسیه، از گروه اگمونت — شبکه جهانی حدود ۱۸۱ واحد اطلاعات مالی — در اکتبر ۲۰۲۳ تعلیق شد. دیگر نمی‌تواند داده‌های اطلاعاتی را از طریق کانال‌های اگمونت مبادله کند، هرچند عملیات داخلی و همکاری دوجانبه FIU به FIU در مواردی که موافقت‌نامه‌های جداگانه وجود دارد ادامه می‌یابد.

برای سرمایه‌گذارانی که مسیر تحریم‌ها و گزینه‌های حقوقی مهاجرت را طی می‌کنند، چارچوب EAG مسیر انطباقی ارائه می‌دهد که تعلیق FATF به‌تنهایی آن را حذف نمی‌کند. اما حذف از اگمونت دامنه نهادی روسیه را محدود می‌کند.

---

بانکداری از زمان تعلیق FATF روسیه چگونه تغییر کرده است؟

وضعیت FATF روسیه مستقیماً باعث قطع روابط بانکداری کارگزاری نشده است — آنها عمدتاً توسط رژیم‌های تحریمی غربی (OFAC آمریکا، مقررات شورای اتحادیه اروپا، OFSI بریتانیا) هدایت می‌شوند. با این حال، تعلیق لایه‌ای از اعتماد نهادی را حذف می‌کند. برخی بانک‌ها در حوزه‌های قضایی بی‌طرف، وضعیت FATF را به‌عنوان عامل ریسک اضافی در بررسی‌های انطباقی خود ذکر کرده‌اند، طبق تحلیل ACAMS (۲۰۲۴).

بانکداری کارگزاری: آنچه تغییر کرد

تحریم‌ها کریدورها را بستند. وضعیت FATF روسیه آنهایی را که باز مانده‌اند کُند کرد.

کریدورهای باز: روسیه-امارات، روسیه-ترکیه، روسیه-چین، روسیه-کشورهای مشترک‌المنافع. اینها از طریق موافقت‌نامه‌های بانکی دوجانبه و سیستم‌های پیام‌رسانی جایگزین عمل می‌کنند.

کریدورهای عملاً بسته: روسیه-اتحادیه اروپا، روسیه-آمریکا، روسیه-بریتانیا. عمدتاً ناشی از تحریم‌ها — اینها صرف‌نظر از وضعیت FATF بسته بودند.

سیستم‌های جایگزین: SPFS (سیستم پیام‌رسانی مالی روسیه) حدود ۶۰۰ مشارکت‌کننده داخلی را تا سال ۲۰۲۶ متصل می‌کند، طبق داده‌های بانک مرکزی روسیه. CIPS (سیستم پرداخت بین‌بانکی فرامرزی چین) کریدور روسیه-چین را مدیریت می‌کند. ترتیبات پیام‌رسانی دوجانبه مسیرهای هند و مشترک‌المنافع را خدمت‌رسانی می‌کنند.

تأثیر عملی بر مقیمان خارجی

برای راهنمایی عملی در مورد راه‌اندازی بانکداری روسی، راهنمای افتتاح حساب بانکی در روسیه به‌عنوان خارجی و پرسش‌های متداول بانکداری در روسیه را ببینید.

---

تعلیق مقرراتی روسیه چگونه بر بررسی دقیق سرمایه‌گذاران تأثیر می‌گذارد

سرمایه‌گذاران خارجی دارای اقامت روسیه یا درآمد با منشأ روسی در بسیاری از مؤسسات مالی بین‌المللی با بررسی دقیق تقویت‌شده (EDD) مواجه هستند. نه به این دلیل که FATF آن را برای اعضای تعلیق‌شده الزامی کرده — بلکه به این دلیل که بانک‌های فردی مدل‌های ریسک داخلی خود را برای نشانه‌گذاری ارتباطات روسی به‌روزرسانی کرده‌اند. نتیجه عملی: زمان‌های ثبت‌نام طولانی‌تر، درخواست‌های مستندسازی بیشتر و نرخ‌های رد بالاتر برای حساب‌ها در حوزه‌های قضایی غربی.

چه مستندات اضافی مورد نیاز است

بررسی دقیق تقویت‌شده فراتر از شناخت مشتری (KYC) استاندارد می‌رود:

• منبع وجوه (SoF): ردیابی در سطح تراکنش که مبدأ واریزهای خاص را نشان دهد. صورت‌حساب‌های بانکی به‌تنهایی کافی نیست — انتظار درخواست قراردادها، فاکتورها و اظهارنامه‌های مالیاتی را داشته باشید.
• منبع ثروت (SoW): توضیح تجمع ثروت طول عمر. سابقه اشتغال، سوابق مالکیت کسب‌وکار، مستندات ارث.
• هدف حساب: توجیه تجاری مفصل برای دلیل نیاز به حساب در آن حوزه قضایی.
• نظارت مستمر: بررسی‌های دوره‌ای مکررتر — سه‌ماهه به‌جای سالانه برای بسیاری از مؤسسات.

تأثیر بر افتتاح حساب در کشورهای ثالث

• امارات متحده عربی: عموماً قابل‌دسترسی. بانک‌های رده ۲ و ۳ (مشرق، RAKBank، ADIB) ساده‌تر هستند. بانک‌های رده ۱ (Emirates NBD، First Abu Dhabi Bank) مستندات به‌مراتب بیشتری نیاز دارند.
• ترکیه: قابل‌دسترسی با رویکرد مقرراتی عمل‌گرایانه. حساب‌های لیره‌ای ساده هستند؛ حساب‌های دلاری بررسی بیشتری دارند.
• قزاقستان: قابل‌دسترس‌ترین گزینه برای مقیمان روسیه. به‌عنوان عضو EAG، قزاقستان در چارچوب انطباقی آشنایی عمل می‌کند.
• سنگاپور: موردی. راهنمایی MAS ارتباطات روسی را نشانه‌گذاری می‌کند. افراد با ارزش خالص بالای دارای سابقه پاک ممکن است از طریق بانک‌های خصوصی موفق شوند.
• اتحادیه اروپا/بریتانیا: عملاً برای حساب‌های جدید با اقامت روسیه بسته است. ناشی از تحریم‌ها، نه FATF.

«بار انطباقی بر موکلان مرتبط با روسیه از یک تمرین مستندسازی به یک تمرین روایت‌پردازی تغییر یافته است»، میخائیل کوزمین، رئیس انطباق فرامرزی در گروه مشاوره‌ای اوراسیا مشاهده می‌کند. «بانک‌ها اکنون نه‌تنها اثبات وجوه، بلکه توضیح منسجمی از چگونگی، چرایی و از طریق کدام کانال‌ها انجام شدن هر تراکنش مهم را انتظار دارند.»

برای تحلیل عمیق‌تر، ارزیابی ریسک تحریم‌های ثانویه برای سرمایه‌گذاران و پرسش‌های متداول انطباق تحریمی را ببینید.

---

کشورهای دیگر چگونه با حساب‌های مقیمان روسیه رفتار می‌کنند؟

رفتار به‌طور چشمگیری بر اساس حوزه قضایی متفاوت است. امارات و ترکیه روابط بانکی باز با انطباق تقویت‌شده حفظ می‌کنند. قزاقستان دسترسی نزدیک به عادی را از طریق چارچوب انطباقی مشترک اوراسیایی ارائه می‌دهد. کشورهای اتحادیه اروپا و بریتانیا محدودیت‌های تقریباً فراگیر اعمال کرده‌اند. سنگاپور و هنگ‌کنگ به‌صورت انتخابی عمل می‌کنند (FCA، MAS و HKMA راهنمایی‌هایی در ۲۰۲۳-۲۰۲۵ منتشر کردند).

جدول زیر شرایط تا سه‌ماهه دوم ۲۰۲۶ را منعکس می‌کند:

یک روند حیاتی: حتی حوزه‌های قضایی «باز» به‌تدریج الزامات را سخت‌تر می‌کنند. طبق گفته مدیر انطباق در یک شرکت مشاوره‌ای مستقر در امارات: «آنچه در اوایل ۲۰۲۴ فرآیند دوهفته‌ای افتتاح حساب در دبی برای موکل مقیم روسیه بود، اکنون شش تا هشت هفته با مستندات به‌مراتب بیشتر طول می‌کشد.»

زمان‌بندی اهمیت دارد. سرمایه‌گذارانی که روابط بانکی را زودتر برقرار کنند با موانع کمتری مواجه می‌شوند.

برای تحلیل مقایسه‌ای، مقایسه اقامت روسیه در مقابل امارات در مقابل قزاقستان را ببینید.

---

ساختارهای منطبق برای سرمایه‌گذاران — آنچه در ۲۰۲۶ کار می‌کند

سرمایه‌گذاران خارجی می‌توانند انطباق کامل مقرراتی را حفظ کنند در حالی که از طریق روسیه فعالیت می‌کنند، با استفاده از ساختارهای شرکتی چندحوزه‌ای، بهره‌گیری از بانکداری کشورهای عضو EAG و استفاده از مشاوره تخصصی انطباقی. اصل حاکم: مستندسازی و شفافیت، نه پنهان‌کاری.

ساختارهای شرکتی چندحوزه‌ای

رایج‌ترین رویکرد: یک شرکت هلدینگ در یک حوزه قضایی بی‌طرف — معمولاً منطقه آزاد امارات (ADGM) یا مرکز مالی بین‌المللی آستانه قزاقستان (AIFC) — با یک نهاد عملیاتی در روسیه.

هلدینگ بار انطباقی خاص روسیه را از دسترسی بانکی بین‌المللی جدا می‌کند. پرداخت‌های فرامرزی از طریق نهاد حوزه قضایی بی‌طرف جریان می‌یابند، جایی که حفظ روابط بانکی آسان‌تر است. الزامات غیرقابل‌مذاکره هستند: جوهره (عملیات واقعی، نه یک پوسته)، مستندسازی صحیح قیمت‌گذاری انتقالی، افشای کامل مالکیت ذی‌نفع. محدوده هزینه: ۵,۰۰۰-۱۵,۰۰۰ دلار برای راه‌اندازی به‌علاوه ۳,۰۰۰-۸,۰۰۰ دلار هزینه نگهداری سالانه.

استراتژی بانکداری

رویکرد سه‌ستونی:

1. حساب اصلی: بانک روسی (Sber، تینکاف، آلفا-بانک) برای عملیات داخلی
2. حساب بین‌المللی: بانک امارات یا قزاقستان برای تراکنش‌های فرامرزی
3. حساب احتیاطی: حوزه قضایی سوم برای جلوگیری از وابستگی تک‌نقطه‌ای

انضباط مستندسازی پایه و اساس است. سرمایه‌گذاری که مستندات منبع وجوه را ظرف ۴۸ ساعت ارائه دهد حساب را حفظ می‌کند. کسی که سه هفته طول بکشد آن را از دست می‌دهد.

آنچه نباید انجام دهید

• زنجیره‌های کارگزاری تودرتو برای پنهان‌کردن ارتباط روسی. این مسئولیت کیفری ایجاد می‌کند، نه محافظت. سیستم‌های انطباقی لایه‌بندی را تشخیص می‌دهند.
• عدم افشای اقامت روسی هنگام افتتاح حساب‌های بین‌المللی. حذف عمدی در تقریباً هر حوزه قضایی بانکی کلاهبرداری محسوب می‌شود.
• فرض یکسانی تحریم‌ها و وضعیت FATF. آنها پاسخ‌های انطباقی متفاوتی نیاز دارند.
• اتکای صرف به ارزهای دیجیتال. رمزارز به‌طور فزاینده‌ای قانون‌گذاری می‌شود و تعهدات گزارش‌دهی خاص خود را ایجاد می‌کند.

چه زمانی مشاور متخصص بگیرید

• جریان‌های فرامرزی بیش از ۵۰۰,۰۰۰ دلار سالانه
• سرمایه‌گذاران دوتابعیتی که تحریم‌ها و وضعیت FATF همپوشانی دارند
• درخواست‌های حساب در سنگاپور، هنگ‌کنگ یا اسرائیل
• ساختارهایی شامل بیش از دو حوزه قضایی

برای برنامه‌ریزی مالیاتی مرتبط، با راهنمای نظام مالیاتی روسیه برای سرمایه‌گذاران خارجی مشورت کنید. برای مقایسه حوزه‌های قضایی، مقایسه اقامت روسیه در مقابل ترکیه در مقابل صربستان را ببینید.

---

روسیه در مقایسه با سایر کشورهای تحت‌تأثیر FATF

وضعیت FATF روسیه از نظر ماهوی با لیست سیاه ایران یا کره شمالی متفاوت است. کشورهای لیست‌سیاه‌شده با اقدامات متقابل توصیه‌شده FATF مواجه هستند — کشورهای عضو دستور دارند محدودیت‌های تقویت‌شده اعمال کنند. روسیه با هیچ اقدام متقابلی مواجه نیست. کشورهایی که قبلاً در لیست خاکستری بودند مانند پاکستان (خارج‌شده ۲۰۲۲) و ترکیه (خارج‌شده ۲۰۲۴) نشان می‌دهند که تغییرات وضعیت FATF قابل‌بازگشت هستند (آرشیو نتایج جلسه عمومی FATF).

وضعیت روسیه در تاریخ ۳۷ ساله FATF بی‌سابقه است. هیچ عضوی قبلاً بر اساس دلایل ژئوپلیتیک تعلیق نشده است. تعلیق بیانگر ناکارآمدی رژیم AML/CFT روسیه نیست؛ بلکه پیامد دیپلماتیک بحران اوکراین است.

«تمایز حیاتی برای ارزیابی ریسک این است که آیا تعلیق FATF منعکس‌کننده ناکامی سیستمی AML/CFT است یا انزوای ژئوپلیتیک. در مورد روسیه، واضحاً دومی است — و این تفاوت به‌طور بنیادین نحوه تنظیم پاسخ انطباقی سرمایه‌گذار را تغییر می‌دهد»، یک مشاور انطباق فرامرزی متخصص در حوزه‌های قضایی اوراسیایی مشاهده می‌کند.

سه سناریوی آینده‌نگر: حل‌وفصل دیپلماتیک و بازگرداندن عضویت (کم‌ترین احتمال در ۲۰۲۶-۲۰۲۷)، تداوم وضعیت موجود (بیشترین احتمال)، یا تشدید به نظارت لیست خاکستری (احتمال کم بدون شناسایی نقایص انطباقی جدید توسط ارزیابی‌های EAG).

---

پرسش‌های متداول

آیا روسیه در لیست سیاه FATF قرار دارد؟

خیر. عضویت روسیه در FATF تعلیق شده — وضعیتی کاملاً متفاوت. لیست سیاه (رسماً «حوزه‌های قضایی پرخطر مشمول فراخوان اقدام») شامل ایران، کره شمالی و میانمار است. آن کشورها با اقدامات متقابل توصیه‌شده FATF مواجه هستند. روسیه با هیچ اقدامی مواجه نیست. تعلیق حق رأی و مشارکت در جلسات عمومی را حذف می‌کند اما نظارت یا اقدامات متقابل را فعال نمی‌کند.

آیا وضعیت FATF روسیه بر توانایی من برای افتتاح حساب بانکی در خارج تأثیر می‌گذارد؟

بستگی به حوزه قضایی دارد. تعلیق FATF به‌تنهایی بانک‌های خارجی را ملزم به رد حساب مقیمان روسیه نمی‌کند. با این حال، بسیاری از مؤسسات به‌طور مستقل ارتباطات روسی را در مدل‌های ریسک خود نشانه‌گذاری کرده‌اند. بانک‌های اماراتی و ترکی عموماً قابل‌دسترسی باقی مانده‌اند. قزاقستان دسترسی نزدیک به عادی ارائه می‌دهد. بانک‌های اتحادیه اروپا و بریتانیا عملاً بسته هستند (ناشی از تحریم‌ها). سنگاپور و هنگ‌کنگ موردی هستند.

تفاوت بین تعلیق FATF و تحریم‌های غربی چیست؟

رژیم‌های جداگانه. تعلیق FATF روسیه را از تعیین استانداردهای AML/CFT حذف می‌کند اما هیچ کشوری را ملزم به محدود کردن تراکنش‌ها نمی‌کند. تحریم‌های غربی (آمریکا، اتحادیه اروپا، بریتانیا) ممنوعیت‌های قانوناً الزام‌آور بر تراکنش‌ها، نهادها و افراد خاص هستند. بیشتر محدودیت‌های بانکی ناشی از تحریم‌ها هستند، نه FATF. بانک‌ها اغلب هر دو را در بررسی‌ها ذکر می‌کنند و اثر تشدیدکننده ایجاد می‌کنند.

آیا هنوز می‌توانم حواله‌های بانکی بین‌المللی در روسیه دریافت کنم؟

بله، از کریدورهای غیرتحریمی. SPFS حدود ۶۰۰ مشارکت‌کننده داخلی را متصل می‌کند. CIPS و سیستم‌های دوجانبه مسیرهای چین، هند و مشترک‌المنافع را خدمت‌رسانی می‌کنند. حواله‌ها از امارات، ترکیه و اکثر کشورهای آسیایی در ۳ تا ۱۰ روز کاری پردازش می‌شوند. حواله‌ها از بانک‌های اتحادیه اروپا، آمریکا و بریتانیا مسدود یا به‌شدت محدود هستند — به دلیل تحریم‌ها، نه وضعیت FATF روسیه.

برای محافظت از دسترسی بانکی خود چه باید بکنم؟

حساب‌ها را در چندین حوزه قضایی حفظ کنید. مستندات جامع منبع وجوه و منبع ثروت نگه دارید. روابط بانکی بین‌المللی را زودتر برقرار کنید — الزامات با گذشت زمان سخت‌تر می‌شوند. نهاد هلدینگ در یک حوزه قضایی بی‌طرف (امارات یا قزاقستان) را برای جداسازی عملیات روسی از دسترسی بانکی بین‌المللی در نظر بگیرید.

---

وضعیت FATF روسیه برای استراتژی سرمایه‌گذاری شما به چه معناست

وضعیت FATF روسیه پیچیدگی انطباقی واقعی اما قابل‌مدیریت ایجاد می‌کند. کلید کار درک آن چیزی است که هست — حذف دیپلماتیک از تعیین استانداردهای AML/CFT — و آنچه نیست: لیست‌سیاه‌شدن، اقدامات متقابل یا تعیین ناکامی انطباقی.

سه نکته عملی:

• تأثیر خاص FATF متوسط است، لایه‌شده بر رژیم تحریمی غربی که تأثیرگذارتر است. تفکیک این دو عامل ارزیابی ریسک شفاف‌تری را ممکن می‌سازد.
• ساختارهایی وجود دارند برای انطباق کامل مقرراتی — چارچوب‌های شرکتی چندحوزه‌ای، بانکداری اعضای EAG و انضباط مستندسازی مناسب.
• زمان‌بندی اهمیت دارد. دسترسی بانکی برای موکلان مرتبط با روسیه به‌تدریج در تمام حوزه‌های قضایی سخت‌تر می‌شود. اقدام زودهنگام موانع را کاهش می‌دهد.

برای ارزیابی شخصی‌سازی‌شده نحوه تأثیر وضعیت FATF روسیه بر ساختار سرمایه‌گذاری و نیازهای بانکی خاص شما، با متخصصان NovosCivis مشورت کنید که روزانه در این چارچوب‌های انطباقی حرکت می‌کنند. مسیر ویزای طلایی برای سرمایه‌گذارانی که آستانه‌های سرمایه‌گذاری را برآورده می‌کنند کاملاً عملیاتی باقی مانده — وضعیت FATF بر واجد شرایط بودن مهاجرت تأثیر نمی‌گذارد.